Регуляторные требования к КПК
Кредитный потребительский кооператив, коротко КПК — это добровольное объединение физлиц и/или компаний, созданное на основе членства с целью удовлетворения финансовых потребностей участников.
В соответствии с требованиями закона 115-ФЗ эти организации обязаны:
- Разработать и утвердить внутренние правила по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- Назначить ответственного сотрудника за исполнение правил внутреннего контроля;
- Обеспечить полный и глубокий процесс идентификации клиента перед началом обслуживания;
- Выявлять и полностью определить истинного бенефициара каждого клиента и регистрировать его статус;
- Устанавливать и оценивать уровень риска каждого контрагента в зависимости от анализа его финансового поведения;
- Выявлять клиентов, являющихся публичными должностными лицами, и отслеживать связанные с ними транзакции;
- Регулярно, хотя бы раз в год, актуализировать сведения о клиентах и их идентификационные данные;
- Учитывать случаи отказа клиента от выполнения распоряжений и вносить соответствующие записи;
- Своевременно предоставлять в уполномоченные органы сведения о случаях отказов или расторжений договоров;
- Передавать сведения о подозрительных операциях и транзакциях в Росфинмониторинг и получать по запросам сведения о клиентах;
- Хранить все документы, содержащие идентификационные сведения, не менее пяти лет после завершения сотрудничества;
- Сверять свои базы данных с перечнем лиц и организаций, связанных с экстремизмом или терроризмом, и принимать меры по блокировке их счетов, уведомляя соответствующие органы.
Преимущества использования сервиса
Оперативная автоматическая проверка клиентов
Система проверяет каждого клиента по актуальным нормативам 115-ФЗ и выдает результат в течение нескольких минут, заметно ускоряя работу и минимизируя ручной труд.
Оценка и присвоение уровней рисков
«Контур.Фокус» формирует детальные анкеты клиентов с назначением их уровня риска, учитывая ваши индивидуальные требования и предпочтения.
Гибкая настройка процессов проверки
Вы можете настроить критерии оценки рисков под особенности вашего бизнеса, добавлять или исключать факторы риска, а также загружать собственные списки подозрительных контрагентов для более точного анализа.
Хранение данных в электронном архиве
Все данные надежно сохраняются и доступны в любой момент — легко загрузить, распечатать или предоставить регулятору по требованию, что облегчает выполнение нормативных требований.
Законодательная база для получения и обработки информации
- Собирать и анализировать сведения о целях деловых сделок и кредитных соглашениях;
- Оценивать финансовое состояние клиента, его деловую репутацию и историю финансовых операций;
- Проверять источники происхождения денежных средств и имущества, используемых в операциях.
