Ломбарды под контролем закона
Ломбард — это компания, которая специализируется на двух основных услугах: выдаче займов гражданам на небольшой срок и хранении их вещей.
Официальные требования
Ломбарды считаются субъектами закона 115‑ФЗ. Это значит, что руководство каждого из них должно выполнить следующее:
-
Разработать и утвердить внутренние правила контроля.
-
Назначить ответственного сотрудника за соблюдение этих правил.
-
Провести полную проверку клиента перед началом обслуживания.
-
Определить уровень риска каждого клиента.
-
Найти и проверить настоящего владельца (бенефициара) клиента.
-
Каждый год обновлять данные по идентификации.
-
Фиксировать случаи отказа в обслуживании или расторгнутых договоров и отчитываться об этом.
-
Отправлять в Росфинмониторинг сведения о контролируемых и подозрительных операциях.
-
По запросу Росфинмониторинга предоставлять информацию о клиентах, собранную внутри организации.
-
Хранить документы с данными клиентов как минимум 5 лет после окончания сотрудничества.
-
Сверять списки своих клиентов с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Если обнаружатся такие сведения, принять меры по заморозке денежных средств и проинформировать об этом уполномоченные структуры.
Плюсы использования сервиса комплаенса
В чем преимущества Комплаенса
Автоматическая проверка клиентов и их владельцев по 115-ФЗ с сохранением результатов в электронном архиве, доступном в любое время.
Быстрая автоматическая проверка
Минимизация ручных процессов: сервис за несколько минут оценивает клиента и его риски.
Регулярная актуализация
Постоянное обновление данных и законодательных требований — не нужно следить за изменениями самостоятельно.
Удобное и безопасное хранение
Надёжное хранение клиентских данных, чтобы при проверках можно было быстро предъявить нужную информацию.
Функционал сервиса
Сервис предлагает полный набор возможностей для эффективного управления рисками, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма. Он помогает внедрить требования 115‑ФЗ и ПОД/ФТ в ежедневную работу ломбарда, упрощая и ускоряя проверки клиентов при минимальной нагрузке на персонал.
Другие субъекты 115-ФЗ
Лизинговые фирмы
Сервис автоматически осуществляет полную идентификацию и проверяет клиентов на наличие в списках террористов и экстремистов.
Подробнее
Агентства недвижимости
«Контур.Фокус» возьмет на себя идентификацию и назначит уровень рисков, проверяя клиентов по всем обязательным источникам.
Подробнее
Обслуживающие бухгалтерии
Не нужно самому разбираться с критериями проверки — сервис автоматически выполняет идентификацию в соответствии с законом.
Подробнее
Страховые компании
Сервис обеспечивает автоматическую проверку клиентов, позволяя вести работу без задержек.
Подробнее
Почтовая служба России
Сокращает время проверки и снижает нагрузку на сотрудников благодаря актуальным источникам данных и готовым отчетам.
Подробнее
