Обязательства по законодательству
Любая микрофинансовая организация признается субъектом закона 115-ФЗ и обязана выполнять ряд ключевых требований:
- Разработать и утвердить внутренний документ по противодействию отмыванию денег;
- Назначить ответственных сотрудников, ответственных за соблюдение ПВК;
- Проводить исчерпывающую проверку клиентов перед началом сотрудничества с ними;
- Выявлять и полноценно идентифицировать реальных бенефициаров клиентов;
- Присваивать клиентам категории по уровню риска;
- Выявлять среди клиентов публичных должностных лиц;
- Регулярно, не реже раза в год, обновлять данные по идентификации клиентов;
- Учитывать случаи отказа клиентов от исполнения распоряжений;
- Фиксировать случаи договорных отказов и разрывов и направлять соответствующие сведения в уполномоченные органы;
- Передавать в Росфинмониторинг сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также по подозрительным транзакциям;
- По запросам Росфинмониторинга предоставлять информацию, получаемую в ходе внутреннего контроля;
- Хранить документы с идентификационной информацией не менее пяти лет после окончания взаимоотношений с клиентом,
- Сверять клиентскую базу со списками организаций и физических лиц, связанных с экстремизмом или терроризмом, и при обнаружении блокировать их счета, уведомляя регулятор.
Функционал сервиса:
в одну минуту
Сервис предоставляет набор инструментов для оперативного управления рисками, связанными с легализацией доходов и финансированием терроризма.
Что вы получите
Мгновенная идентификация клиентов
Автоматизированный сервис выполняет проверку с учетом современных критериев и выдает результаты в виде единой анкеты, исключая необходимость ручного сбора и анализа данных.
Присвоение уровней рисков
Платформа анализирует сведения о клиенте и автоматически назначает ему категорию риска. Вы можете настроить важность каждого правила оценки под специфику вашего бизнеса
Регулярное обновление данных
Система позволяет неограниченно часто обновлять информацию по клиентам, гарантируя актуальность и надежность данных.
Единый электронный архив
Все анкеты и сведения хранятся централизованно, легко доступны для скачивания и печати, что удобно для анализа работы с клиентами и предоставления отчетности регулятору.
Роль комплаенс-системы в бизнесе
Система автоматизирует процесс идентификации и контроля клиентов, получает сведения из официальных источников в строгом соответствии с нормами 115-ФЗ и постоянно адаптируется к изменениям законодательства. Благодаря этому вам не придется самостоятельно следить за обновлениями нормативов — сервис обеспечит полное соответствие и актуальность данных.
Отправить заявку