Законодательные требования
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115‑ФЗ и некоторые нормативные акты Банка России предписывают некредитным финансовым организациям идентифицировать клиентов и контрагентов до начала договорных отношений. Проверка охватывает широкий круг параметров: финансовое состояние клиента, деловую репутацию, структуру собственников, наличие связей с другими компаниями и уровень странового риска.
Усиление контроля со стороны Центробанка и Росфинмониторинга связано с предстоящей международной оценкой FATF. Нарушение требований 115‑ФЗ может привести к крупным штрафам, приостановке деятельности (ст. 15.27 КоАП РФ) или отзыву лицензии (ст. 74 Закона № 86‑ФЗ). Поэтому системный подход к проверке клиентов становится не просто формальностью, а элементом внутренней безопасности бизнеса.
Преимущества «Контур.Фокус» для НФО
Автоматизированная проверка
Сервис выполняет идентификацию клиентов в автоматическом режиме и анализирует сотни параметров за считанные минуты. Это освобождает сотрудников от рутинных операций и снижает риск человеческой ошибки.
Подробный аналитический отчёт
По завершении проверки формируется структурированный отчёт, где указывается уровень риска и причины, повлиявшие на его оценку. Такой документ удобно использовать как внутреннее подтверждение соблюдения требований законодательства.
Гибкая настройка моделей риска
Пользователь может самостоятельно определить критерии, по которым система оценивает клиентов. Это помогает учитывать специфику конкретного сегмента рынка или методов работы компании.
Контроль и спокойствие
В сервисе хранится история всех проверок, что позволяет легко подтвердить факт выполнения идентификации по любому клиенту. Организация получает прозрачный контроль и уверенность в соблюдении законодательства в сфере ПОД/ФТ.
Доступный функционал сервиса
Сервис помогает НФО избежать штрафных санкций, повысить уровень внутреннего контроля и обеспечить надежную защиту своей репутации. Инструменты для управления рисками в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма
