Официальные требования
Со 2018 года все организации, которые предоставляют бухгалтерские услуги через сторонних исполнителей, официально входят в число субъектов закона 115‑ФЗ. Это значит, что они несут ответственность за строгое выполнение всех требований по предотвращению отмывания денег и борьбы с финансированием терроризма. В их задачи входит тщательное установление личности клиента перед подписанием договора и в других важных случаях. За нарушение этих правил наложены штрафы от 50 тысяч рублей для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Закон 115‑ФЗ распространяется на всех, кто занимается предоставлением бухгалтерских услуг, если они от имени или по поручению своих клиентов совершают операции с деньгами или имуществом для обеспечения работы организации. Также есть уточнение, в котором указано, что такие операции включают не только сделки с недвижимостью или управление счетами, но и полноценное бухгалтерское обслуживание: ведение учета, подготовку отчетности, консультирование, оформление первичных документов и сдачу отчетов.
По сути, любые бухгалтерские компании и индивидуальные предприниматели, даже если работают только с физическими лицами и ИП, считаются субъектами 115‑ФЗ и обязаны создавать внутренние системы контроля, проводить проверки клиентов, управлять рисками и быть готовыми к проверкам со стороны государственных органов.
Почему стоит воспользоваться «Фокусом»
Быстрая проверка
Сервис самостоятельно оценит клиента на соответствие требованиям «Антиотмывочного закона», отнесет его к определенной группе риска и составит для вас подробный отчет.
Постоянное обновление и актуальность
Все данные и способы проверки всегда соответствуют действующим нормам закона и быстро адаптируются к изменениям без участия пользователя.
Работа без перестройки процессов
Внедрение сервиса не требует изменений в привычных бизнес-операциях или найма дополнительных специалистов — система закрывает все вопросы по проверке клиентов.
Управление инструментами под вашим контролем
Вы можете задавать собственные критерии и уровни риска, учитывая уникальные особенности и потребности своих клиентов, а также внутренние правила организации.
Возможности
Контур.Фокус предоставляет большое количество разнообразных инструментов для управления рисками, связанными с ПОД/ФТ. Он позволяет сделать выполнение требований 115‑ФЗ частью ежедневной работы бухгалтерии, обеспечивая быстрые, прозрачные и простые клиентские проверки при минимальной нагрузке на сотрудников.
