С начала сентября этого года были внесены существенные изменения в сферу ПОД/ФТ. Появились новые субъекты- филиалы зарубежных банков на территории нашей страны. Теперь иностранные банки получили возможность открывать один филиал на территории РФ. Ранее было позволено иметь дочернюю компанию или представительство. В связи с этими, новые субъекты должны будут придерживаться российского антиотмывочного закона и контрсанкционных мер. Подробнее читайте в статье.
У каких зарубежных банков появилась возможность открытия филиала в России?
В соответствии с недавно принятым Федеральным законом от 08.08.2024 № 275-ФЗ банки других стран получили возможность запуска филиалов на территории Российской Федерации. Однако, сделать это могут далеко не все. Существует ряд требований:
- организация должна функционировать в банковской сфере как минимум 3 года;
- рейтинг компании не должен быть ниже установленного Центробанком значения;
- необходимо иметь депозит на сумму не менее 1 миллиарда рублей для выполнения обязательств по возмещению средств в случае необходимости;
- как минимум штата сотрудников должны быть гражданами России.
Также представители Банка России имеют право назначить в филиал иностранного банка на территории нашей страны своего представителя, если посчитают это необходимым.
Главное целью принятия данных изменений является привлечение дополнительных инвестиций из-за рубежа в экономику нашей страны, а также сглаживание последствий санкционного давления на Россию со стороны других государств.
Чем может заниматься филиал зарубежного банка?
Перечень, операций, которые могут осуществлять филиалы иностранных банков на территории России достаточно большой. Перечислим некоторые из них:
- оформлять и обслуживать счета в банке, принадлежащие компаниям;
- обеспечивать перевод денежных средств по поручению юридических лиц;
- заниматься обслуживанием кассового оборудования и реализовывать инкассацию денег и различных финансовых документов;
- осуществлять операции по купле-продаже валюты;
- предлагать клиентам аренду сейфов и иных помещений для хранения денежных средств и других ценностей;
- предоставлять гарантии от банка и осуществлять операции по лизингу;
- проводить консультации и информировать клиентов различными способами.
То есть новые субъекты 115-ФЗ наделяются практически всеми возможностями для реализации своей деятельности. Для них недоступны лишь некоторые операции, подразумевающие взаимодействие с физлицами.
Важно отметить, что для филиалов иностранных банков обязательным условием является соблюдение нормы по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем. Это означает, что банки обязаны осуществлять постоянный мониторинг своих клиентов и транзакций, чтобы исключить риски нарушения законодательства.
Какие операции не доступны для иностранных филиалов?
Однако, зарубежные филиалы все же обладают не полными полномочиям. Ведь ряд операций, связанных с физлицами для них недоступен. В частности, банковский филиал не сможет открыть счет для ИП или физлица, это возможно сделать лишь для юрлица. По отношению к физлицам и ИП допускается только проведение денежных переводов и операций с валютой без открытого счета.
Также у иностранного филиала не получится реализовать производственную, страховую или торговую деятельность. В данном случае допустимы только сделки с производными финансовыми инструментами, а также разрешается выставить на продаже имущество, которое было куплено для нужд функционирования данной кредитной организации.
Кроме того, филиалам запрещено формировать структурные подразделения внутри своей организации и использовать до нужд бизнеса на территории РФ банковских платежных агентов.
Что касается взаимодействия с ценными бумагами, это допускается, но есть ряд ограничений. Филиалам запрещается пользоваться возможностью доверительного управления.
Какие обязанности есть у зарубежных филиалов?
При ведении любой деятельности, в том числе банковской, на территории Российской Федерации, любой иностранной компании или ее филиалу придется адаптироваться под нормы и правила Российского Законодательства. Поскольку с недавнего времени филиалы иностранных банков стали новыми субъектами 115-ФЗ теперь у них существует ряд, необходимых к исполнению обязательств. Перечислим главные из них:
- Основное среди них- поддержка связи и взаимосотрудничество с представителями Росфинмониторинга.
- Соблюдение предписаний «антиотмывочного закона» — 115-ФЗ.
- Соблюдение, действующих на территории Российской Федерации контрсанкционных мер.
Сервис Контур.Призма поможет ускорить процесс адаптации к российскому законодательству в сфере ПОД/ФТ. Призма имеет ряд оптимальных вариантов для автоматизации выполнения предписаний 115-ФЗ и контрасанкционных мер. С нашим сервисом, вы можете не беспокоиться о проведении финансового мониторинга. Сервис минимизирует риски и возможности ошибок.
Таким образом, филиалы зарубежных банков в России играют значимую роль в расширении доступа к финансовым услугам и привлечении иностранных инвестиций, а также снижения давления от санкций. Это в конечном итоге способствует экономическому развитию страны.
