Управление рисками с Контур.Призма
С помощью Контур.Призмы организации, отнесенные к субъектам 115-Ф3, не только смогут избежать нарушений законодательства, но и смогут проверять своих клиентов, упростить мониторинг. У регулятора не будет оснований выставлять штрафные санкции.
В одном окне – вся информация по управлению рисками
Автоматическая идентификация клиентуры
Контур.Призма показывает актуальную на настоящий момент и достоверную структуру собственности партнера. Она выставляет данные как о руководителях компаний, так и о бенефициарных владельцах.
Полная характеристика комплаэнс-рисков
С помощью этой базы выявляются возможные несоответствия деятельности клиента с государственными нормами, правилами и стандартами, что может негативно отразиться на сотрудничестве с ним (комплаэнс-риск).
Санкционная проверка клиента
Контур.Призма выявляет факт внесения клиента в какую-либо разновидность санкционного списка. В каждой стране может быть собственный список, поэтому важно выяснить, с какими странами клиент может сотрудничать, а где работать запрещено.
Особые перечни
Сюда входит перечень публичных должностных лиц. Сервис не только показывает факт внесения клиента в список, но также дату внесения и ее причину. Проверка проводится автоматически.
Что может Контур.Призма?
Если организация является субъектом 115-Ф3, то есть занимается финансовыми операциями и сделками с имуществом, она обязана, прежде чем дать согласие на обслуживание клиента, провести его идентификацию. Призма это делает автоматически, поэтому нет нужды заниматься самостоятельно поиском данных.
А ещё
Проверку действительности паспортов
Массовую проверку клиентуры
Хранение документов в электронном виде
Чем выгодна интеграция в IT-систему
-
Автоматизация проверок;
В полном соответствии с законами о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма проводится автоматическая проверка каждого клиента, после чего можно будет принимать решение о сотрудничестве с ним.
-
Снижение затрат на проверку;
Вместо долгого поиска по разным источникам в Контур.Призме результат проверки клиента будет готов за минуту. Это существенно сокращает расходы на скоринг и идентификацию.
-
Ускоренный контроль над комплаэнс-рисками.
Итоги проверки и скоринга отображаются в вашей программе, это позволяет быстрее принимать решения о работе с клиентами.
Автоматическая проверка по любой отрасли в соответствии со 115‑ФЗ
Контур.Призма - сервис создан для помощи организациям, работающим в финансовой отрасли, исполнять закон о противодействии отмыванию денег и поддержки терроризма. Работать с сервисом можно на любом веб-браузере или в API.
Банковский бизнес
Контур.Призма поможет своевременно и качественно провести обязательную проверку клиента по 115-Ф3, собрать отчет и оценить факторы риска.
Проверка всегда проводится на основании достоверных и актуальных на настоящий момент данных из официальных источников.
Лизинговые компании
В сжатое время Призма автоматически идентифицирует клиентов и сохранит результаты в электронном архиве.
Эти документы предъявляются по требованию регулятора. Благодаря Призме, руководство компании может быть уверено, что ни один ее клиент не состоит в списках экстремистов.
Агентства недвижимости
С начала 2021 г. эти агентства освобождены от обязанности сообщать о сделках от 3 миллионов руб. в Росфинмониторинг.
Но ФЭС-регулятор может затребовать данные по сделкам, в отношении которых возникли сомнения в их законности.
МФО
Микрофинансовая организация может работать на законных основаниях, если она внесена в государственный реестр Центробанком.
Почта России
В обязанность этой организации вменяется сбор идентификационных сведений о клиентах, которые совершают почтовые отправления наложенным платежом при объявлении стоимости.
Эта проверка проводится в отношении клиентов, заключивших договор на оказание почтовых услуг.
Страховые компании
При заключении договора страхования любая страховая организация, кроме медицинского страхования, обязана провести идентификацию клиента и присвоить ему уровень риска.
Эти данные должны регулярно перепроверяться.
Потребительские кредитные кооперативы
К таковым относятся добровольные объединения юридических или физических лиц, целью которых является финансовое обслуживание членов этого кооператива.
Аудиторские компании
С помощью Призмы они могут провести полную проверку клиентов на предмет отнесения их к экстремистам или террористам, причастности к оружию массового поражения.
Оценивается статус риска любой компании, составляется соответствующий отчет.
Некредитные финансовые организации
Помимо обязательной проверки по 115-Ф3, Контур.Призма может настраивать в соответствии с индивидуальными критериями характеристики проверок.
Ломбарды
Они относятся к юридическим лицам и осуществляют два вида финансовой деятельности – выдача краткосрочных займов под залог и хранение сданных вещей.
Юридические компании
Предпринимательская деятельность в сфере оказания платных юридических услуг предполагает следования отдельным требованиям федерального закона 115-Ф3.
Ювелирные компании
Российское законодательство требует выполнения определенных правил для компаний, которые занимаются куплей-продажей ювелирных изделий, драгоценных камней и металлов, лома таковых изделий.
Обслуживающие бухгалтерии
Компания, оказывающая бухгалтерские услуги сторонним организациям, должна идентифицировать клиентов до заключения с ними договора.
При нарушении этого требования обслуживающая бухгалтерия может быть оштрафована. Минимальный штраф за это нарушение 50 000 ₽.
Букмекерские конторы
Проверка клиентов букмекерских компаний стала обязательной.
По федеральному закону 244-Ф3 букмекерские компании и прочие организаторы азартных игр не имеют права переводить денежные средства лицам или организациям, внесенным в списки террористов или экстремистов.
Интеграция Призмы в другие системы
Контур.Призму можно встраивать в учетные системы компаний посредством API. Сотрудники сервиса помогут с интеграцией в случае затруднения.
Идентификация клиентов онлайн
В любое время и на любом этапе сотрудничества с клиентом можно загружать или обновлять в своей системе данные идентификации в соответствии с 115-Ф3.
Мгновенное получение клиентских анкет
Если регулятор потребует отчет по клиентам в соответствии с законом 115-Ф3, можно буквально за минуту найти и распечатать любую анкету с оценками рисков в баллах.
Оценка клиентов в соответствии с правилами внутреннего контроля
Автоскоринг можно провести и настроить в соответствии с ПВК своей организации и с учетом законов о ПОД и ФТ.
Сверяйте списки клиентов по специальным перечням
Проводите массовую проверку клиентов по спискам международных санкций, правилу 50 %, перечням террористов и экстремистов, ОМУ, МВК, 764-П, публичных должностных лиц.
Проверяйте паспорта клиентов и доверенных лиц
Проверяйте действительность паспорта гражданина Российской федерации за секунду.
Будьте готовы к изменениям законодательства
Не тратьте силы на мониторинг новых нормативно-правовых актов о ПОД/ФТ. Контур.Призма обеспечивает проверку в соответствии с требованиями законодательства.
Новости
Ознакомьтесь с самыми актуальными новостями и изменениями сервиса, новыми интеграциями с другими учетными системами. Ведите наблюдение за контрагентами в режиме реального времени и обезопасьте бизнес от ненадежных партнеров. Когда вы перейдете на наш сервис, то у вас станет меньше ручной работы, что позволит больше времени уделить развитию бизнеса.
Проверка продавцов на маркетплейсах с 1 октября 2026 года: что нужно знать бизнесу
С 1 октября 2026 года маркетплейсы обязаны проверять продавцов через ЕГРЮЛ, ЕГРИП и Госуслуги. Рассказываем, что изменится и как подготовиться бизнесу.
Читать статью
Перед заключением договора стоит убедиться, что индивидуальный предприниматель зарегистрирован и продолжает вести деятельность, а его реквизиты соответствуют данным государственных реестров. Дополните...
Читать статьюНедействительный ИНН: как проверить контрагента и избежать рисков
Даже если компания или индивидуальный предприниматель продолжают числиться действующими в государственных реестрах, это еще не гарантирует безопасность сотрудничества. Иногда неактуальный ИНН физическ...
Читать статью
