Автоматизация проверки контрагентов: как ИИ-агенты меняют экономическую безопасность
На конференции «Совершенно безопасно» эксперты СКБ Контур и рынка ИБ обсудили, как автоматизация проверки контрагентов и ИИ-агенты меняют защиту бизнеса от мошенничества и внутренних угроз.
Конференция «Совершенно безопасно»-2026: почему автоматизация проверки контрагентов стала темой номер один
Автоматизация проверки контрагентов ещё недавно оставалась экспериментом нескольких компаний, а сегодня превратилась в стандарт отрасли — таков главный вывод четвёртой онлайн-конференции «Совершенно безопасно», состоявшейся 22 сентября 2026 года. Организаторами выступили сервисы СКБ Контур: Контур.Фокус, Контур.Эгида и Staffcop, а собрала конференция свыше 2200 специалистов по информационной и экономической безопасности — бизнес, вендоров и регуляторов.
Главной темой стало то, как искусственный интеллект встраивается в привычные процессы защиты бизнеса: противодействие мошенничеству, обнаружение внутренних угроз и отдельно — оценка деловых партнёров. Спикеры обсуждали, где заканчивается зона алгоритма и начинается ручной контроль, а также перечисляли ситуации, в которых решение нельзя отдавать системе без участия специалиста.
Автоматизация проверки контрагентов простыми словами: связь с должной осмотрительностью
Суть в том, что сверка партнёра по открытым реестрам, судебным делам и маркерам риска переходит от сотрудника к системе: она сама собирает данные из разных источников, сводит их воедино и выдаёт готовый вывод о благонадёжности контрагента. Юристу или службе безопасности больше не нужно часами вручную запрашивать выписки по отдельности.
Такие системы становятся востребованными не только из-за роста числа сделок, но и благодаря общим нормам налогового законодательства: уменьшать налоговую базу можно только по операциям с реальными контрагентами, а исполнять обязательство должен именно тот, с кем оно оформлено (ст. 54.1 НК РФ) — это общеизвестное требование закона, а не тезис, прозвучавший от спикеров конференции. На практике при проверке ФНС может решить, что компания недостаточно осмотрительно выбрала партнёра, — и тогда доначисления с отказом в вычетах возможны даже при идеально оформленных документах. Именно поэтому проверка партнёра перед сделкой — это уже не формальность со стороны юриста, а элемент финансовой защиты бизнеса, и на «Совершенно безопасно» тему проверки контрагентов обсуждали на равных с кибербезопасностью и внутренним мошенничеством.
Два источника риска: контрагент компании и её собственный сотрудник
Конференцию открыл Александр Голубев из СКБ Контур — он разобрал реальный кейс расследования злоупотреблений в закупках. Схема вскрылась только тогда, когда служба информационной безопасности вместе со службой экономической безопасности сопоставила действия сотрудницы со сведениями о её контрагентах: по отдельности ни один массив данных подозрений не вызывал.
Тему продолжил Василий Прокофьев из Контур.Фокуса: он разделил задачи экономической безопасности на два направления — риски контрагентов и риски персонала. По его наблюдениям, основные потери компания несёт именно на стыке этих направлений, ведь каждое подразделение традиционно отвечает только за свой участок.
До 90% проверок контрагентов проходят без участия человека
Показательный кейс представил Контур.Фокус: одна крупная компания наладила процессы автоматической сверки, и сейчас без ручного вмешательства специалиста проходит до 90% проверок контрагентов. Система самостоятельно сопоставляет данные из открытых реестров, судебных картотек и сведений о связях компаний, а человеку остаются только пограничные и спорные случаи.
Роль юристов, комплаенс-офицеров и служб безопасности при этом меняется: вместо того чтобы вручную проверять каждого нового поставщика или клиента, специалист сосредотачивается на разборе сложных цепочек — аффилированности, массовых директоров, признаков технической компании. Даже при высокой степени автоматизации именно эти случаи остаются зоной ответственности человека.
От агрегаторов данных к ИИ-агентам: что обсуждали эксперты рынка
В обсуждении участвовали представители «Лаборатории Касперского», ГК «Солар», девелопера «Брусника» и Контура. Эксперты назвали задачи, с которыми искусственный интеллект справляется уже сейчас: разбор больших массивов событий, подготовка сводок для специалиста, обработка заявок на доступ и сверка сведений о контрагентах.
Данил Бориславский из Контур.Эгиды поделился планами по интеграции ИИ в Staffcop: систему планируют научить работать с данными на естественном языке и обрабатывать материалы расследований без ручной сортировки. В батле «Человек против системы», который модерировал Юрий Драченин, спорили о другом — что чаще приводит к инцидентам: сбой алгоритма или человеческий фактор.
Источники данных и способы автоматизации проверки партнёров
Автоматическая проверка опирается на те же источники, с которыми юрист или служба безопасности прежде работали вручную. ЕГРЮЛ и ЕГРИП содержат регистрационные данные, сведения о руководителях и учредителях. Картотека арбитражных дел показывает судебные споры контрагента. Банк данных ФССП об исполнительных производствах раскрывает непогашенные долги и взыскания. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве фиксирует признаки несостоятельности, а открытые данные ФНС — задолженность по налогам, дисквалифицированных лиц и адреса массовой регистрации.
Подключить перечисленные источники к внутренним процессам можно разными способами — конкретный вариант обычно определяется объёмом проверок и ресурсами, которые компания готова направить на разработку:
- API-интеграция — сервис проверки подключается напрямую к CRM, учётной системе или порталу закупок, поэтому заявка на контрагента обрабатывается без переключения между программами.
- RPA-роботы — программный робот копирует действия сотрудника в интерфейсе сервиса; такой вариант подходит, если прямой интеграции нет, а снять с людей рутинный ручной ввод данных всё равно нужно.
- Готовый сервис проверки — функции сверки, скоринга и отслеживания изменений по контрагенту уже встроены в интерфейс, и никакой разработки со стороны компании не нужно.
- Интеграция с 1С — проверка встраивается в привычный документооборот бухгалтерии и, например, запускается автоматически при создании карточки нового контрагента в учётной системе.
Для разовой проверки перед крупной сделкой хватает готового сервиса. Компаниям же, у которых через процессы проходят сотни контрагентов ежемесячно, больше подойдёт интеграция по API или через 1С — она исключает ручной перенос данных между системами и снижает риск ошибки на стыке процессов.
Риски внедрения ИИ в проверку контрагентов и защиту бизнеса
Обсуждением одной лишь пользы конференция не ограничилась — ряд докладов был посвящён рискам. Олег Седов из RusPoint говорил об эволюции киберпреступности и предостерёг: сотрудники нередко без раздумий о последствиях загружают чувствительные корпоративные данные в неподконтрольные компании ИИ-сервисы.
За независимый анализ инфраструктуры компании выступил Лука Сафонов из «Гарды»: он привёл пример подозрительного удалённого доступа в нерабочее время — без отдельной настройки правил автоматика вполне могла его пропустить. Отдельно представители ФСТЭК России по Уральскому федеральному округу отметили сложности с категорированием объектов критической информационной инфраструктуры.
Завершающим спикером стал Андрей Масалович — он предупредил о рисках бездумного внедрения нейросетей и сформулировал несколько базовых правил безопасной работы с ИИ: обрабатывать чувствительные данные локально, поручать специалисту перепроверять выводы алгоритма, ограничивать доступ системы к информации и сохранять возможность объяснить, почему принято то или иное решение.
Кейс банка «Уралсиб»: как автоматизация снижает нагрузку на службу безопасности
Григорий Данилов рассказал, как банк «Уралсиб» изменил взаимодействие антифрод-подразделения со службой информационной безопасности. Результат — количество запросов, которые прежде вручную уходили в ИБ, сократилось почти на 90%: часть проверок теперь закрывается автоматически, а сотрудники подключаются только к действительно нетиповым ситуациям.
Сопоставление цифр, прозвучавших на конференции, выявляет общую закономерность: искусственный интеллект не заменяет специалиста, а снимает с него рутину, оставляя больше времени на анализ реальных рисков.
| Процесс | Как было раньше | Что показали спикеры конференции |
|---|---|---|
| Проверка контрагентов | Специалист вручную анализировал реестры, картотеки судов и отчётность | До 90% проверок проходит в автоматическом режиме (Контур.Фокус) |
| Взаимодействие антифрода и ИБ | Запросы и согласования между отделами велись вручную | Количество запросов к ИБ снизилось почти на 90% (банк «Уралсиб») |
| Работа с материалами расследований | Разрозненные данные приходилось искать и сводить вручную | Staffcop с ИИ работает с данными на естественном языке |
Как выбрать решение для автоматизации проверки контрагентов
Опыт спикеров конференции и практика внедрения подобных систем указывают на несколько критериев, которые стоит держать в фокусе при выборе решения:
- полнота и актуальность источников — данные из реестров и картотек должны обновляться регулярно, а не раз в квартал;
- наличие скоринга и автоматических оповещений об изменениях у контрагента: смена учредителя, новый иск, начало процедуры банкротства;
- при значительном потоке проверок — возможность быстро подключиться по API или к 1С без долгой разработки;
- прозрачная методика оценки риска — специалист должен понимать и уметь объяснить, почему контрагенту присвоен тот или иной статус, а не полагаться на «чёрный ящик»;
- механизм передачи нетиповых случаев человеку — участники «Совершенно безопасно» подчёркивали, что спорные ситуации, например подозрительную аффилированность или массового директора, алгоритм должен эскалировать специалисту, а не решать самостоятельно.
Частые вопросы
Что обсуждали на конференции «Совершенно безопасно» в 2026 году?
На конференции бизнес, службы ИБ и ЭБ, регуляторы и вендоры обсуждали мошенничество, внутренние угрозы, проверку контрагентов и практическое применение ИИ в защите бизнеса. Мероприятие организовали сервисы СКБ Контур: Контур.Фокус, Контур.Эгида и Staffcop.
Как автоматизация проверки контрагентов помогает бизнесу?
По данным Контур.Фокуса, после настройки процессов в одной крупной компании до 90% проверок контрагентов начали проходить в автоматическом режиме: рутинную сверку выполняет система, а специалисты занимаются только сложными и спорными случаями.
Можно ли полностью доверить проверку контрагента искусственному интеллекту?
Нет. Эксперты настаивают: выводы искусственного интеллекта необходимо перепроверять, доступ системы к данным — ограничивать, а чувствительную информацию — обрабатывать локально, не отправляя её в неподконтрольные компании сервисы.
Зачем проверку контрагентов совмещать с контролем действий сотрудников?
Многие схемы злоупотреблений, например в закупках, одновременно затрагивают и контрагента, и сотрудника компании. Поэтому службы информационной и экономической безопасности разбирают подобные случаи совместно, сверяя данные о партнёре с действиями персонала.
Что дало внедрение ИИ-инструментов банку «Уралсиб»?
Банк изменил порядок взаимодействия антифрод-подразделения со службой информационной безопасности, благодаря чему число запросов к ИБ сократилось почти на 90%.
Что такое должная осмотрительность при проверке контрагента?
Это комплекс мер, которые бизнес принимает ещё до сделки, чтобы убедиться в реальности и благонадёжности партнёра: изучаются регистрационные данные, судебные споры, долги и финансовое положение компании. Такая проверка снижает и налоговые риски по ст. 54.1 НК РФ, и репутационные риски перед заключением сделки.
Какие источники данных использует автоматическая проверка контрагентов?
Обычно это ЕГРЮЛ и ЕГРИП, картотека арбитражных дел, банк данных ФССП об исполнительных производствах, реестр сведений о банкротстве, а также открытые данные ФНС о задолженности и дисквалифицированных лицах.
Чем RPA-робот отличается от API-интеграции при автоматизации проверки?
RPA-робот повторяет действия человека в интерфейсе сервиса проверки, и дорабатывать проверяемую систему для этого не нужно. API, напротив, — прямой канал обмена данными между системами: он работает быстрее и стабильнее, но для подключения обычно требуются разработчики.
Что это значит для вашего бизнеса
Итоги «Совершенно безопасно» подтверждают: автоматизация проверки контрагентов из футуристичного сценария превратилась в рабочий инструмент, который в крупных компаниях закрывает большинство рутинных проверок. При этом эксперты сходятся во мнении, что полностью снимать контроль с человека пока рано — решения ИИ нужно перепроверять, а доступ к чувствительным данным ограничивать.
Практический вывод для бизнеса прост: вместо выбора между ручной проверкой и слепым доверием алгоритму стоит выстроить процесс, где рутинную сверку берёт на себя система, а специалист концентрируется на сложных случаях — подозрительной аффилированности, массовых адресах, признаках банкротства. Сервис Контур.Фокус собирает в одном окне данные из ЕГРЮЛ, судебных картотек, ФССП и ИИ-ассистента для анализа партнёров, что даёт бизнесу возможность двигаться к автоматизации проверки контрагентов без потери качества due diligence.
