Отчёт о проверке контрагента: Контур.Фокус добавил оценку риска банкротства и арбитражи

Что такое отчёт о проверке контрагента и зачем он нужен

Отчёт о проверке контрагента — документ, который собирает данные о партнёре по сделке в одном файле: статус компании в ЕГРЮЛ или ИП в ЕГРИП, учредителей и бенефициаров, лицензии, судебные споры, исполнительные производства, финансовые показатели. Компании запрашивают такой отчёт перед тем, как подписать договор, выдать аванс или включить поставщика в тендер — чтобы увидеть риски до сделки, а не разбираться с ними после того, как деньги перечислены.

Отчёт нужен разным специалистам по разным причинам. Юрист фиксирует правовой статус компании и полномочия директора. Бухгалтер оценивает налоговые риски сделки и готовит аргументы на случай вопросов от ФНС. Служба безопасности ищет признаки фирмы-однодневки или скрытой аффилированности с конкурентом. Закупщик смотрит, способен ли поставщик выполнить контракт, или у него уже накопились долги и суды. Готовый отчёт с датой формирования и подписью проверяющего фиксирует, что проверка проведена именно на эту дату, а не держится только в переписке или в памяти сотрудника.

Что изменилось в отчёте о проверке контрагента

Отчёт о проверке контрагента в сервисе Контур.Фокус получил новый набор данных. В тарифе «Корпорация» документ, который компании собирают по своему внутреннему регламенту проверки партнёров, пополнился индексом риска банкротства, сведениями об арбитражных спорах и расширенными вариантами выгрузки.

Отчёт по регламенту — инструмент, который позволяет собрать нужные блоки данных о партнёре в одном документе: не искать выписки, финансовые показатели и сведения о судах по отдельности, а получить готовый файл под собственные правила проверки. До обновления документ опирался в основном на выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП и ограниченный набор показателей. Теперь состав данных заметно шире.

Семь новых возможностей отчёта о проверке контрагента

Контур.Фокус перечисляет несколько направлений, по которым расширился отчёт по регламенту:

• Пульс-индекс — показатель вероятности банкротства компании на горизонте шести месяцев с динамикой за три года.
• Арбитражные дела — суммы исков и роль компании в судебном процессе.
• Свои документы — файлы с устройства пользователя (изображения и офисные форматы) до 5 МБ каждый и 25 МБ суммарно.
• Расширенная выгрузка — помимо выписки ЕГРЮЛ/ЕГРИП теперь доступны данные по финансам, связям и заблокированным счетам, а также архивные данные Фокуса с выбором формата.
• Автоматический финансовый анализ — система сама считает ключевые показатели и их динамику.
• Настройка полей — можно выбрать, какие атрибуты попадут в отчёт: ОКВЭД, адреса, контакты, сайт, почту, налоговые данные.
• Шаблоны заключения — готовые формулировки выводов и ФИО проверяющего для блока «Итог проверки».

Из каких данных строится отчёт о проверке контрагента

Новые блоки дополняют, а не заменяют основу отчёта по регламенту. В документ по-прежнему входят сведения, по которым компании обычно оценивают контрагента: выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП со статусом и историей изменений в реестре, данные об учредителях и бенефициарах, лицензии (если деятельность их требует), исполнительные производства ФССП, признаки массового адреса или массового директора. Эти блоки есть в Фокусе независимо от обновления — новое здесь то, что их можно собрать в одном PDF-файле вместе с Пульс-индексом и арбитражем.

Отчёт формируется как PDF-документ с отдельным разделом под каждый блок данных. Пользователь сам решает через настройку полей, какие разделы нужны: кому-то важен полный набор для юридического досье, кому-то — короткая версия с финансами и судами для быстрой проверки перед разовой сделкой.

Пульс-индекс: как теперь оценивают риск банкротства контрагента

Главное дополнение — Пульс-индекс. Он показывает вероятность банкротства организации в ближайшие полгода и строит динамику этого показателя за три года. Раньше, чтобы понять, ухудшается ли финансовое состояние партнёра, приходилось сравнивать отчётность за несколько периодов вручную — теперь тренд виден сразу в самом отчёте.

Для компании, которая проверяет десятки или сотни контрагентов в месяц, такая динамика экономит время: не нужно поднимать бухгалтерскую отчётность за прошлые годы, чтобы заметить, что у партнёра последовательно растёт риск.

Арбитражные дела и автоматический финансовый анализ

Второй блок новых данных — арбитраж. В отчёт попадают суммы исков и то, в каком статусе участвует компания: истец, ответчик или третье лицо. Это помогает быстро понять масштаб судебных рисков контрагента без отдельного похода в картотеку арбитражных дел.

Финансовый анализ теперь тоже автоматический: сервис сам считает ключевые показатели и их изменение, а не просто выгружает строки бухгалтерского баланса. Пользователю не нужно самостоятельно разбираться, что означает рост или падение конкретной строки отчётности — выводы по динамике формируются сразу.

Вложения, выгрузка и шаблоны: что ещё изменилось

В отчёт о проверке контрагента теперь можно вложить собственные файлы — сканы документов, фотографии, офисные форматы. Ограничение: до 5 МБ на файл и 25 МБ суммарно, все вложения автоматически попадают в итоговый архив отчёта. Это удобно, когда нужно хранить не только данные сервиса, но и подтверждающие документы, собранные вручную — например, скан доверенности или переписки с контрагентом.

Выгрузка данных расширилась за пределы привычной выписки ЕГРЮЛ/ЕГРИП: добавились финансовые показатели, структура связей компании, сведения о заблокированных счетах и архивные данные Фокуса — с выбором формата файла. Набор полей в самом отчёте теперь настраиваемый: пользователь решает, нужны ли в документе коды ОКВЭД, адреса, контакты, сайт и почта компании, или часть данных можно скрыть.

Отдельное удобство — шаблоны заключения. Раньше вывод проверки и ФИО проверяющего приходилось вписывать в отчёт каждый раз заново, теперь формулировки можно сохранить и использовать повторно.

Как ещё проверяют контрагентов

Кроме Контур.Фокуса отчёты о контрагентах формируют и другие сервисы — СПАРК-Интерфакс, СБИС, 1С:СПАРК Риски, «Честный бизнес», а также встроенные проверки в банковских сервисах, например «Светофор» ПСБ или сервис проверки контрагентов Альфа-Банка. У каждого сервиса свой набор источников данных и свой формат итогового документа: единого стандарта отчёта о проверке контрагента в законодательстве не закреплено, поэтому компании выбирают инструмент под собственный регламент.

Выбор сервиса обычно зависит не от цены, а от того, какие данные нужны регулярно. Если ключевая задача — отследить риск банкротства и платёжеспособность партнёра, важен автоматический финансовый анализ и его динамика. Если задача — выявить аффилированность, массовых директоров или скрытые связи перед крупной сделкой, нужен сервис с развёрнутым анализом связей и бенефициаров.

Кому подойдёт расширенный отчёт о проверке контрагента

Отчёт по регламенту рассчитан на компании, которые проверяют партнёров по собственным внутренним правилам, а не только по стандартной выписке. На практике это юристы и юридические отделы, службы безопасности, бухгалтеры и специалисты по закупкам — те, кому нужно задокументировать, что контрагент проверен по определённому набору критериев, а не просто «на глаз».

Для службы безопасности отчёт по регламенту обычно строится вокруг признаков риска: арбитраж, исполнительные производства, массовые адреса и директора, аффилированность с другими компаниями группы. Для бухгалтерии и финансового отдела важнее блок с Пульс-индексом и финансовыми показателями — он показывает, способен ли контрагент исполнить обязательства по контракту в деньгах, а не только формально существует как юрлицо.

Функция доступна только в тарифе «Корпорация». Для компании это способ не просто проверить контрагента перед сделкой, а получить единый документ, который можно показать коллегам, руководителю или приложить к пакету документов по сделке — с конкретными цифрами риска, а не общими формулировками.

Отчёт как подтверждение должной осмотрительности

Если налоговая оспаривает расходы или вычеты по сделке как необоснованную налоговую выгоду, компании нужно показать, что она проявила разумную осмотрительность при выборе контрагента — оценила его реальность и платёжеспособность, а не подписала договор с первой попавшейся фирмой. Статья 54.1 НК РФ и разъяснения ФНС по её применению описывают признаки, по которым инспекция оценивает такую осмотрительность: проверялась ли репутация контрагента, его ресурсы для исполнения обязательств, финансовое состояние на момент сделки.

Отчёт о проверке контрагента с датой формирования, данными о финансовом состоянии партнёра и заключением проверяющего — документ, который компания может приложить к материалам по сделке как подтверждение, что контрагент оценивался до подписания договора, а не задним числом, когда уже возник спор с налоговой или с партнёром по контракту.

Чек-лист: что проверить перед подписанием договора

• Статус компании в ЕГРЮЛ или ЕГРИП — действующая, не в процессе ликвидации или реорганизации.
• Полномочия директора — совпадают ли паспортные данные и срок полномочий с данными в реестре.
• Учредители и бенефициары — нет ли признаков аффилированности с вашей компанией или конкурентами.
• Лицензии и допуски, если деятельность контрагента их требует.
• Арбитражные дела — суммы исков и то, выступает ли контрагент ответчиком по крупным спорам.
• Исполнительные производства в ФССП и непогашенные долги.
• Финансовая отчётность — выручка, прибыль и их динамика за несколько периодов, а не один год.
• Признаки массового адреса или массового директора.
• Проверка по спискам в рамках 115-ФЗ, если это требует внутренний комплаенс компании.

Интеграция проверки контрагентов в свои системы

Компаниям, которые проверяют контрагентов не вручную, а в рамках собственных систем — CRM, учётных программ, тендерных площадок, — Контур предлагает Фокус API: доступ к тем же данным о контрагентах через программный интерфейс, без захода в веб-интерфейс сервиса. Так проверку можно встроить в процесс заведения нового поставщика в 1С или в систему закупок, чтобы сотрудник получал готовый результат проверки прямо в привычной программе, а не переключался между несколькими сервисами.

Частые вопросы об отчёте о проверке контрагента

Что такое Пульс-индекс в отчёте о проверке контрагента?

Это показатель, который оценивает вероятность банкротства компании в течение следующих шести месяцев и показывает, как этот риск менялся за последние три года.

В каком тарифе Контур.Фокуса доступен расширенный отчёт по регламенту?

Обновлённый отчёт с Пульс-индексом, арбитражными делами и расширенной выгрузкой доступен в тарифе «Корпорация».

Можно ли приложить свои документы к отчёту о проверке контрагента?

Да, теперь можно загрузить файлы со своего устройства — изображения и основные офисные форматы. Ограничение — 5 МБ на один файл и 25 МБ на весь отчёт, вложения автоматически сохраняются в архиве документа.

Какие данные можно выгрузить из отчёта кроме выписки ЕГРЮЛ/ЕГРИП?

Доступна выгрузка финансовых показателей, структуры связей компании, сведений о заблокированных счетах и архивных данных Фокуса — с возможностью выбрать формат файла.

Сколько действует отчёт о проверке контрагента?

Отчёт фиксирует данные на дату формирования. Статус компании в реестре, финансовые показатели и арбитражные дела могут измениться позже, поэтому для контрагентов, с которыми работают постоянно, отчёт стоит обновлять — например, раз в квартал или перед каждой крупной сделкой, а не ориентироваться на отчёт, сделанный год назад.

Что делать, если отчёт показал риски у контрагента?

Смотреть на совокупность признаков, а не на один показатель: высокий Пульс-индекс при наличии крупных арбитражных исков и признаках массового адреса весомее, чем единичный маркер риска. В зависимости от ситуации решение может быть разным — запросить у контрагента пояснения и подтверждающие документы, снизить сумму предоплаты, зафиксировать особые условия в договоре или отказаться от сделки.

Сколько стоит отчёт о проверке контрагента в тарифе «Корпорация»?

Стоимость зависит от условий тарифа «Корпорация» и количества подключаемых пользователей. Точную цену уточняют при подключении доступа к сервису.

Зачем компании формировать отчёт о проверке контрагента, если можно посмотреть данные в сервисе онлайн?

Готовый отчёт с заключением и ФИО проверяющего можно сохранить, передать коллегам или приложить к документам по сделке — это зафиксированный результат проверки на конкретную дату, а не данные, которые видно только в интерфейсе в момент запроса.

Что делать прямо сейчас

Если в компании уже используется проверка контрагентов по внутреннему регламенту, стоит проверить, какие поля и показатели доступны в обновлённом отчёте, и донастроить шаблон под свои задачи — добавить Пульс-индекс и арбитраж туда, где раньше приходилось собирать эти данные отдельно.

Мы подключаем доступ к Контур.Фокусу и тарифу «Корпорация» как партнёр СКБ Контур и помогаем настроить отчёт по регламенту под процессы конкретной компании — от набора полей до шаблонов заключения, которыми пользуется служба безопасности или юридический отдел.

📢 Следим за изменениями в законах и сервисах для бизнеса каждый день. Канал «Контур-Центр» в Telegram — чтобы новости приходили к вам сами.