Проверка контрагента по санкционным спискам: Фокус.Комплаенс добавил Турцию и Латвию

Проверка контрагента по санкционным спискам больше не ограничивается сверкой названия компании с готовым перечнем. Сервис Фокус.Комплаенс (бывший Контур.Призма) расширил список стран, по которым проверяется так называемое правило 50%, — в него добавили Турцию и Латвию. Для бизнеса, который работает с иностранными партнёрами, это значит, что риск случайно заключить сделку с подсанкционной структурой через цепочку владения снижается, но проверять контрагентов по-прежнему нужно внимательно и регулярно.

Что изменилось в проверке контрагента по санкционным спискам

Ранее сервис автоматически сверял структуру владения иностранных компаний с санкционными перечнями по семи странам: Великобритании, Казахстану, Киргизии, Китаю, Молдове, России и Узбекистану. Теперь в этот перечень добавлены Турция и Латвия — две страны, через которые нередко выстраиваются цепочки владения компаниями, связанными с подсанкционными лицами.

Технически расширение означает, что пользователь вводит название или регистрационный код контрагента, открывает его карточку — и видит не только прямой санкционный статус самой компании, но и сведения о том, не принадлежит ли она частично или полностью лицу или организации из санкционного списка, зарегистрированным в одной из девяти стран.

Правило 50%: почему санкционный риск не ограничивается самой компанией

В основе обновления лежит принцип, известный как правило 50%. Если лицу или организации, находящимся под санкциями, прямо или косвенно принадлежит 50% и более в другой компании, эта компания также считается подпадающей под санкции — даже если формально в самом санкционном списке её названия нет.

Именно поэтому формальная сверка контрагента с публичным перечнем подсанкционных лиц недостаточна: нужно смотреть глубже — на структуру владения, бенефициаров и связанные организации. Раньше такой анализ приходилось делать вручную, поднимая реестры нескольких стран одновременно, что занимало много времени и повышало риск пропустить скрытую связь.

По каким странам теперь проходит проверка контрагента по санкционным спискам

После обновления сервис анализирует цепочки владения по девяти юрисдикциям. Ниже — полный список с указанием, что изменилось.

Какие санкционные списки вообще нужно учитывать при проверке контрагента

Правило 50% касается структуры владения, но сам санкционный статус лица или компании задают конкретные перечни, которые ведут разные страны и организации. Если проверка идёт не через автоматический сервис, а вручную — по каждому из них нужно сверяться отдельно.

Сверяться с каждым из этих перечней отдельно — долго и требует постоянного отслеживания обновлений: списки меняются, в них добавляются новые лица и организации, а структура владения компаний может меняться быстрее, чем обновляются открытые реестры. Автоматические сервисы проверки, включая Фокус.Комплаенс, снимают часть этой нагрузки, но не отменяют необходимость регулярно повторять проверку.

Кому обязательно проверять контрагентов на санкционные риски

Строже всего за соблюдением санкционного режима и правил 115-ФЗ следят с компаний, участвующих во внешнеэкономической деятельности, а также с банков, страховщиков, лизинговых компаний и других субъектов финансового мониторинга. Но на практике сверять партнёров со списками стоит любому бизнесу, который работает с иностранными поставщиками, покупателями или подрядчиками.

• Компании, ведущие внешнеторговые операции с партнёрами из Турции, Казахстана, Киргизии, Китая и других перечисленных стран.
• Банки и платёжные организации, обязанные идентифицировать клиентов по 115-ФЗ.
• Юридические и бухгалтерские службы, которые отвечают за должную осмотрительность при заключении сделок.
• Службы безопасности и комплаенс-подразделения, формирующие внутренние списки риска.

Как устроена проверка в Фокус.Комплаенс

Пользователю достаточно ввести название компании или её регистрационный код — сервис откроет карточку, где отражён санкционный статус самой организации и структура владения с указанием, не входят ли в цепочку бенефициары из санкционных перечней. Если доля подсанкционного лица в капитале компании достигает 50% и более, система отметит это как риск — вручную искать такие связи по открытым реестрам нескольких стран больше не требуется.

Важно понимать, что результат такой проверки актуален на момент запроса, а не навсегда. Санкционные перечни пополняются, у компаний меняются собственники и бенефициары, поэтому разовая проверка перед подписанием договора не заменяет периодический повторный контроль — особенно у контрагентов, с которыми работа идёт на постоянной основе.

Особенности проверки иностранного контрагента в рамках ВЭД

При работе с зарубежным партнёром проверка на санкционные риски сложнее, чем при работе с российским контрагентом, по нескольким причинам.

• Название компании нужно сверять на языке регистрации и в официальной латинской транслитерации — разные варианты написания одного и того же названия способны скрыть совпадение с санкционным перечнем.
• Регистрационный номер оформлен по правилам страны регистрации, и его формат важно знать, чтобы корректно ввести данные в сервис проверки.
• Структура владения иностранной компании часто не раскрывается в открытых реестрах так подробно, как в российском ЕГРЮЛ, — отсюда и ценность сервисов, которые уже агрегировали такие данные по нескольким юрисдикциям.
• Платёж в адрес контрагента, подпадающего под правило 50%, банк может задержать на этапе валютного контроля ещё до появления претензий от регулятора — это прямой операционный риск для сделки.
• Стоит проверять не только головного партнёра, но и банк, через который проходят расчёты, а также транзитные юрисдикции, если платёж идёт не напрямую.

Поэтому при работе с партнёрами из стран, которые часто используются для построения владельческих цепочек (в их числе теперь и Турция с Латвией), стоит проверять не только само юридическое лицо, но и всю цепочку собственников вплоть до физических лиц-бенефициаров.

Чем грозит бизнесу работа с контрагентом под санкционным риском

Если выяснится, что партнёр подпадает под правило 50%, последствия могут затронуть расчёты, логистику и репутацию компании. Банки чаще блокируют или задерживают платежи в адрес структур с санкционным риском, иностранные партнёры сворачивают сотрудничество, а для субъектов 115-ФЗ недостаточная проверка клиента может стать основанием для претензий регулятора.

Для организаций, на которые прямо распространяются требования 115-ФЗ, недостаточная проверка клиента или контрагента — это не только репутационный, но и юридический риск: нарушения законодательства о противодействии легализации доходов влекут административную ответственность по статье 15.27 КоАП РФ, а для финансовых организаций — дополнительные меры реагирования со стороны регулятора. Для банков, обслуживающих расчёты с подсанкционной структурой, добавляется риск вторичных ограничений от иностранных корреспондентских банков.

Отдельная сложность — взыскание задолженности. Если контрагент, с которым заключена сделка, окажется связан с подсанкционным лицом, возврат долга или защита интересов через иностранные суды и банковские каналы может быть затруднён независимо от того, что сама сделка была заключена без умысла нарушить санкционный режим.

Поэтому проверка контрагента по санкционным спискам — это не разовая формальность перед подписанием договора, а часть регулярной должной осмотрительности, которую стоит повторять при пролонгации контрактов и появлении новых бенефициаров у партнёра.

Какими сервисами можно проверить контрагента на санкционные и прочие риски

Автоматическая проверка контрагента на рынке обычно решает несколько задач сразу: санкционный скрининг, проверку по ЕГРЮЛ и ЕГРИП, арбитражные дела, исполнительные производства и финансовое состояние компании. Разные сервисы делают акцент на разных задачах.

• Контур.Фокус — досье контрагента: реквизиты, аффилированность, финансовая отчётность, суды, исполнительные производства ФССП, с отдельным модулем Фокус.Комплаенс для санкционного скрининга и проверки структуры владения по правилу 50%.
• Сервисы линейки СПАРК и Глобас — также строят досье компаний на основе ЕГРЮЛ, арбитражных баз и бухгалтерской отчётности, у каждого свой набор дополнительных модулей и источников данных.
• Нишевые скрининг-сервисы — специализируются именно на сверке со списками санкций, публичных должностных лиц (PEP) и негативных новостей, но обычно не дают полной картины по финансам и судебным делам контрагента.

При выборе инструмента для регулярной проверки контрагентов важно смотреть не только на сам факт наличия санкционной сверки, но и на то, по каким странам считается правило 50%, как часто обновляются данные и можно ли выгрузить результат проверки как документ — это упрощает подтверждение должной осмотрительности перед банком или налоговой.

Если проверка нужна не разово, а как часть постоянного процесса — например, при идентификации клиента по 115-ФЗ или перед каждой крупной сделкой, — её удобнее встроить в собственную систему через API, чтобы не делать вручную по каждому контрагенту.

Чек-лист: как провести проверку контрагента по санкционным спискам

1. Компания. Уточните точное юридическое название на языке регистрации и в официальной транслитерации, регистрационный код (аналог ИНН или ОГРН) и страну регистрации — особенно если она входит в расширенный список из девяти юрисдикций.
2. Бенефициары. Найдите в открытых реестрах или запросите у контрагента сведения о собственниках компании вплоть до физических лиц — без этого невозможно применить правило 50% и увидеть скрытую связь с подсанкционным лицом.
3. Структура владения. Проверьте не только долю прямых собственников, но и промежуточные компании в цепочке — подсанкционное лицо может владеть контрагентом не напрямую, а через одну или несколько прослоек.
4. Директора и руководители. Сверьте со списками не только собственников, но и лиц на ключевых должностях — некоторые перечни учитывают не только владение, но и фактический контроль через управление.
5. Банк контрагента. Для расчётов в рамках ВЭД уточните обслуживающий банк партнёра — платёж может быть задержан на этапе валютного контроля, даже если сама компания не находится под санкциями напрямую.
6. Фиксация результата. Сохраните дату проверки и её результат документально — это понадобится при вопросах от банка, партнёра по сделке или регулятора в рамках 115-ФЗ.
7. Повтор проверки. Запланируйте повторную проверку при продлении договора, изменении состава собственников партнёра или появлении новых участников в цепочке расчётов.
8. Регламент. Если компания — субъект 115-ФЗ, закрепите порядок проверки во внутреннем регламенте идентификации клиента, а не оставляйте это на усмотрение отдельного сотрудника.

Частые вопросы

Что такое правило 50% при проверке контрагента на санкции?

Это принцип, по которому санкционные ограничения распространяются не только на компанию из официального списка, но и на организации, где такому лицу прямо или косвенно принадлежит 50% и более капитала.

Какие страны теперь входят в проверку по правилу 50% в Фокус.Комплаенс?

Турция, Латвия, Великобритания, Казахстан, Киргизия, Китай, Молдова, Россия и Узбекистан. Турцию и Латвию добавили в октябре 2026 года.

Чем грозит сотрудничество с контрагентом, подпадающим под правило 50%?

Банки могут задержать или заблокировать платежи, иностранные партнёры могут отказаться от сделки, а субъекты 115-ФЗ рискуют получить претензии регулятора, включая административную ответственность по статье 15.27 КоАП РФ, за недостаточную проверку клиента.

Как проверить контрагента по санкционным спискам самостоятельно?

Достаточно ввести название компании или её регистрационный код в сервисе проверки — система покажет санкционный статус и структуру владения, включая связи с подсанкционными бенефициарами.

Можно ли проверить по санкционным спискам физическое лицо — директора, ИП или бенефициара?

Да, санкционные перечни включают не только компании, но и физических лиц. Для проверки обычно достаточно ФИО, а для точного совпадения желательно дополнительно знать дату рождения или гражданство — это снижает риск ложного срабатывания на полных тёзок.

Что делать, если проверка показала совпадение контрагента с санкционным списком?

Не торопиться с заключением или продолжением сделки: зафиксируйте результат проверки, запросите у контрагента пояснения о структуре владения, при необходимости привлеките юриста или комплаенс-службу. Для субъектов 115-ФЗ такое совпадение — основание для повышенного внимания к клиенту или отказа в обслуживании согласно внутреннему регламенту идентификации.

Платная ли проверка контрагента по санкционным спискам?

Базовую сверку по открытым реестрам можно провести бесплатно, но для автоматического анализа структуры владения по правилу 50% и регулярного мониторинга по нескольким странам обычно нужен платный сервис или модуль с доступом к комплаенс-проверке.

Нужно ли проверять контрагента по санкциям, если бизнес работает только внутри России?

Да, если у российского контрагента есть иностранные бенефициары или цепочка владения ведёт за рубеж, риск сохраняется даже без прямых внешнеторговых операций. А для субъектов 115-ФЗ обязанность проверять клиента по перечням не зависит от того, работает ли контрагент с иностранными партнёрами.

Кому обязательно проверять контрагентов по 115-ФЗ и санкциям?

Банкам, страховым и лизинговым компаниям, участникам внешнеэкономической деятельности и другим субъектам финансового мониторинга — но на практике проверка полезна любому бизнесу с иностранными партнёрами.

Вывод

Расширение списка стран для проверки по правилу 50% в Фокус.Комплаенс — ещё один шаг к тому, чтобы проверка контрагента по санкционным спискам учитывала не только прямые, но и скрытые связи через структуру владения. Делать такой анализ вручную по реестрам девяти стран трудоёмко и рискует пропустить важную деталь.

Мы как партнёр СКБ Контур рекомендуем подключить проверку контрагентов через сервис Контур.Фокус и его модуль комплаенс-проверок: это позволяет видеть санкционный статус партнёра и его структуру владения в одной карточке, не поднимая данные по разным странам вручную, и фиксировать результаты проверки для подтверждения должной осмотрительности.

📢 Следим за изменениями в законах и сервисах для бизнеса каждый день. Канал «Контур-Центр» в Telegram — чтобы новости приходили к вам сами.