Анкета физического лица и юридического лица
Субъекты 115-ФЗ в соответствии с Положением Банка России № 499-П и Положением Банка России № 444-П должны заполнять анкеты клиентов, с которыми они сотрудничают или которых готовятся прОрганизации, подпадающие под действие 115‑ФЗ, обязаны собирать и систематизировать сведения о своих клиентах в формате анкет, опираясь на предписания Центробанка. Они подробно изложены в положениях № 499‑П и № 444‑П. Такие анкеты оформляются как в отношении уже обслуживаемых клиентов, так и в отношении тех, кто только хочет им стать.
Карточки клиентов‑физлиц
В Фокусе удобно заполнять и хранить анкеты с данными о физических и юридических лицах. Сначала проверьте клиента по В Фокусе предусмотрен единый интерфейс для создания и хранения анкет как по физическим, так и по юридическим лицам. Перед тем как оформить карточку, пользователь может выполнить проверку клиента по ФИО или ИНН, а затем одним кликом перейти к формированию новой анкеты на основе найденной информации. или ИНН, а после этого нажмите на кнопку для создания анкеты.
В анкете физического лица есть поля для:
-
Персональных данных: ИНН, даты и места рождения, СНИЛС, номера полиса ОМС, контактного телефона, адреса регистрации и фактического проживания.
-
Реквизитов документа, удостоверяющего личность: тип документа, серию и номер паспорта, дату выдачи и сведения о государственном органе, оформившем паспорт.
Функциональные возможности сервиса
В интерфейсе собраны инструменты, позволяющие быстро получить ключевые сведения о клиенте и привести внутренние процедуры идентификации в соответствие с регуляторными требованиями буквально за несколько минут работы.
Анкета для компаний
Для юридических лиц в Фокусе доступна отдельная форма анкеты с полями для базовых регистрационных данных компании. К ним относятся:
-
ИНН и ОГРН;
-
Информация о представителе организации;
-
Цель установления деловых отношений;
-
Банковские реквизиты (например, БИК);
-
Дата прекращения сотрудничества.
Сервис автоматически записывает время и дату создания или изменения анкеты, а также электронный адрес пользователя, выполнившего последнюю правку. Это особенно важно, когда с одними и теми же клиентскими анкетами параллельно работают несколько сотрудников, и требуется прозрачная история изменений для внутреннего контроля и аудита.
Другие возможности
Автоматизированная оценка рисков
Платформа предлагает готовые отраслевые модели скоринга, а также позволяет конструировать собственные правила для анализа по более чем 70 параметрам.
Подробнее
Проверка на статус публичного должностного лица
Сервис осуществляет поиск и идентификацию в базе российских и зарубежных публичных персон. Клиентские анкеты проверяются на принадлежность к специальным категориям независимо от гражданства и места функционирования.
Подробнее
Работа с особыми перечнями в едином интерфейсе
По каждому запросу формируется подробное досье, включающее данные о статусе клиента относительно различных регулируемых списков: список публичных лиц, международные санкционные реестры, перечни террористов и экстремистов, лица, связанные с ОМП.
Подробнее
Проверка паспортных данных
Проверка действительности паспорта осуществляется через отдельный модуль: достаточно ввести серию и номер документа, чтобы мгновенно получить статус легитимности.
Подробнее
