Требования законодательства
к участникам рынка
В рамках проверок по Приказу № 230 внимание уделяется следующим аспектам:
- В компании или у индивидуального предпринимателя оформлены и утверждены внутренние регламенты по борьбе с легализацией доходов. За их реализацией следит конкретный ответственный. Он несет ответственность за исполнение этих норм.
- Организация обладает комплектом внутренних документов, позволяющих отслеживать и оценивать собственные меры внутреннего контроля по ПОД/ФТ (противодействие отмыванию и финансированию).
- Ювелирная компания или ИП обязана идентифицировать своих клиентов, выгодоприобретателей, а также уточнять и регулярно обновлять их данные согласно Федеральному закону от 07.08.2011 № 115-ФЗ.
- В процессе взаимодействия с клиентами требуется формировать сведения о целях сотрудничества, понимать предполагаемый характер финансовых операций и учитывать деловую репутацию клиента, что тоже закреплено в 115-ФЗ.
- Организации должны отображать в документации всю информацию о подозрительных или крупных операциях с деньгами или имуществом, на которые распространяется обязательный контроль.
- В компании должен соблюдаться строгий порядок передачи сведений о значимых сделках и операциях в Росфинмониторинг, особенно если есть риск использования средств, полученных преступным путем.
- Требования в части замораживания активов, если это предусмотрено законодательством, также строго контролируются. Проверяется, не числятся ли клиенты в перечнях, где по закону требуется блокировка или заморозка имущества, и эти сведения оперативно сообщаются госорганам.
- В организации должны соблюдаться требования, касающиеся приостановки работы с денежными средствами или имуществом, обязательно при выявлении оснований из Федерального закона 115-ФЗ.
- Должное внимание уделяется и вопросам недопущения финансирования распространения ОМУ — оружия массового уничтожения.
В чем плюсы нашего сервиса
Проверка контрагентов
«Контур.Фокус» избавляет от необходимости самостоятельно искать всю информацию о клиентах. Ваша главная задача — развивать бизнес, а проверку клиентов сервис мы возьмем себя.
Моментальная верификация по спискам
Инструмент гарантирует, что ваши покупатели и партнеры будут автоматически сверяться со всеми профильными перечнями и списками. Ручной сбор данных, обзвон организаций и дополнительные проверки больше не нужны.
Быстрая подготовка отчётности
Система мгновенно формирует развернутый отчёт по каждому проверенному клиенту — его можно предъявить проверяющим структурам или использовать в качестве внутренней отчётности.
Простой и понятный интерфейс
Работать с сервисом легко: укажите ИНН вашего клиента, и алгоритмы Контур.Фокуса автоматически проведут все необходимые проверки.
Автоматизация комплаенс-задач
Контур.Фокус позволяет выполнять основные требования антиотмывочного закона в автоматическом порядке:
- Оперативно и корректно проводить проверку клиентов и их бенефициаров в соответствии с требованиями.
- Получать развернутый отчет о результатах проверки для последующего хранения или предъявления контролерам
- Автоматически оценивать репутацию клиента и уровень его платежеспособности.
- Система автоматически сверяет ваших клиентов со всеми перечнями лиц, причастных к терроризму, экстремизму или распространению ОМУ — все актуальные списки обновляются регулярно.
