Официальные требования
Лизингодатель как субъект 115-ФЗ обязан:
- Сформировать в своей организации внутренние правила и зафиксировать их официально.
- Проверить клиента прежде чем приступать к сотрудничеству с ним.
- Обнаружить бенефициара и выполнить его идентификацию.
- Определить физических лиц, принимающих участие в сделках (ПДЛ/ИПДЛ).
- Ежегодно обновлять данные по клиентам.
- Сопоставлять клиентов с перечнями лиц, связанных с экстремизмом и терроризмом, и при выявлении принимать меры по заморозке средств и уведомлению уполномоченных органов.
- Хранить идентификационные документы минимум пять лет после прекращения сотрудничества.
- Сообщать контролирующим органам обо всех случаях отказа от сделок и расторжений договоров.
- Направлять Росфинмониторингу информацию обо всех подозрительных операциях.
- По запросу предоставлять Росфинмониторингу данные, полученные в рамках внутреннего контроля.
Что вы получите
Автопроверка
Все этапы идентификации осуществляются без ручного ввода данных, что значительно упрощает работу.
Надёжное электронное хранение
Идентификационные документы доступны из любой точки мира без ограничения по времени хранения.
Массовая обработка
Работайте одномоментно с большим количеством информации и храните все данные в едином отчёте для удобного анализа и предоставления
Простота и удобство
«Фокус» запускается в браузере. Пользоваться сервисом очень легко, а для новичков доступны консультации поддержки. Начать работу можно сразу после подключения, без длительного обучения.
Доступные функции
Сервис предлагает инструменты для эффективного управления рисками, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма, все по обновленным требованиям законодательства, позволяя лизинговым компаниям оставаться в полном соответствии с 115-ФЗ
