Официальные требования
Ломбарды считаются субъектами закона 115‑ФЗ. Это значит, что руководство каждого из них должно выполнить следующее:
- Разработать и утвердить внутренние правила контроля.
- Назначить ответственного сотрудника за соблюдение этих правил.
- Провести полную проверку клиента перед началом обслуживания.
- Определить уровень риска каждого клиента.
- Найти и проверить настоящего владельца (бенефициара) клиента.
- Каждый год обновлять данные по идентификации.
- Фиксировать случаи отказа в обслуживании или расторгнутых договоров и отчитываться об этом.
- Отправлять в Росфинмониторинг сведения о контролируемых и подозрительных операциях.
- По запросу Росфинмониторинга предоставлять информацию о клиентах, собранную внутри организации.
- Хранить документы с данными клиентов как минимум 5 лет после окончания сотрудничества.
- Cверять списки своих клиентов с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Если обнаружатся такие сведения, принять меры по заморозке денежных средств и проинформировать об этом уполномоченные структуры.
Плюсы использования сервиса комплаенса
В чем преимущества Комплаенса
Автоматическая проверка клиентов и их владельцев по 115-ФЗ с сохранением результатов в электронном архиве, доступном в любое время.
Быстрая автоматическая проверка
Минимизация ручных процессов: сервис за несколько минут оценивает клиента и его риски.
Регулярная актуализация
Постоянное обновление данных и законодательных требований — не нужно следить за изменениями самостоятельно.
Удобное и безопасное хранение
Надёжное хранение клиентских данных, чтобы при проверках можно было быстро предъявить нужную информацию.
Функционал сервиса
Сервис предлагает полный набор возможностей для эффективного управления рисками, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма. Он помогает внедрить требования 115‑ФЗ и ПОД/ФТ в ежедневную работу ломбарда, упрощая и ускоряя проверки клиентов при минимальной нагрузке на персонал.
