Законодательные требования:
новые стандарты
Инвестиционные и паевые, а также негосударственные пенсионные фонды подпадают под действие 115-ФЗ и вынуждены строго соблюдать комплекс требований. В их обязанность входят:
- Формирование и утверждение расширенной инструкции по внутреннему контролю (ПВК);
- Назначение ответственного специалиста или целого отдела по противодействию незаконным финансовым операциям;
- Проведение расширенной проверки личности клиента до начала сотрудничества с ним;
- Обязательная идентификация конечных собственников и лиц, реально контролирующих компанию;
- Оценка степени риска и его фиксация в клиентском профиле;
- Анализ принадлежности клиента к числу влиятельных государственных и муниципальных должностных лиц;
- Регулярное обновление базы данных клиентов, как минимум раз в год или при изменениях статуса;
- Фиксация случаев отказа в исполнении распоряжений по подозрительным или запрещённым операциям;
- Обеспечение долговременного архивирования документов с личными и корпоративными данными не менее пяти лет с момента завершения деловых отношений;
- Ведение обучающего процесса для сотрудников в сфере антимониторинга и выявления незаконных операций.
Все возможности сервиса
Комплекс цифровых инструментов позволяет автоматизировать оценку и управление рисками, связанными с отмыванием денег, финансовым мошенничеством и незаконными транзакциями.
Что вы получите
Быстрая идентификация
Проводите комплексную проверку клиента сразу в одном окне, без лишних переходов между разделами и временных задержек.
Гибкая настройка критериев
Выбирайте те параметры оценки, которые важны именно для вашего бизнеса, определяйте их значимость и влияйте на итоговую ступень риска. Учитывайте не только тип клиента, но и свою отраслевую специфику, особенности корпоративных стандартов.
Формирование отчётности
Система моментально генерирует подробный отчёт по каждому запросу, который пригодится для прохождения аудита или проверки контролирующего органа.
Помощь в идентификации
Автоматизация процесса позволяет провести тотальную проверку клиента: сервис самостоятельно определяет уровень риска, а также сформирует итоговый отчёт для принятия окончательного решения — принимать на обслуживание или отказать.
Комплаенс: сбор и проверка информации
Согласно действующим нормативам управляющие компании обязаны получать подробные сведения о:
- Задачах и планах клиента касательно установления деловых отношений;
- Намерениях и направлениях его финансово-хозяйственной деятельности;
- Структуре активов, текущем финансовом состоянии и деловой репутации;
- Происхождении капитала, вложений и имущества, задействованных во всех проводимых сделках.
