Публичные должностные лица — это особая категория клиентов, с которой бизнес обязан работать по правилам финансового контроля. Закон рассматривает таких лиц как потенциально высокорисковых, поэтому их необходимо выявлять, проверять и контролировать до начала и в процессе сотрудничества. Эти требования установлены Федеральным законом № 115-ФЗ.
В статье разберёмся, кто именно относится к публичным должностным лицам, какие существуют категории ПДЛ, на какие законы ориентироваться и какие обязанности возникают у организаций.
Публичное должностное лицо: что это значит
Публичное должностное лицо (ПДЛ) — это физическое лицо, которое наделено значительными властными или управленческими полномочиями и реализует публичные функции от имени государства или международной организации. При этом не имеет значения, занимает ли человек должность в настоящий момент или занимал её ранее — статус ПДЛ сохраняется и после увольнения.
Ключевой критерий — уровень влияния. К ПДЛ относятся представители высшего государственного управления, а не рядовые сотрудники бюджетных учреждений или органов власти.
Кроме самих должностных лиц, повышенное внимание распространяется и на близкое окружение: супругов, родственников первой линии, а в отдельных случаях — деловых партнёров. Это связано с тем, что финансовые операции могут проводиться через третьих лиц.
Зачем закон выделяет публичных должностных лиц
Особый статус ПДЛ введён для снижения рисков:
- коррупции;
- злоупотребления служебным положением;
- легализации доходов, полученных незаконным путём;
- финансирования противоправной деятельности.
Компании, работающие с деньгами и имуществом клиентов, обязаны учитывать эти риски и применять усиленные меры контроля.
Нормативное регулирование работы с ПДЛ
Правила взаимодействия с публичными должностными лицами основаны на международных и российских правовых актах.
Международные стандарты
- Конвенция ООН против коррупции;
- рекомендации ФАТФ (FATF), которые определяют единый подход к выявлению и контролю ПДЛ во всём мире.
Российское законодательство
- Федеральный закон № 115-ФЗ;
- разъяснения Росфинмониторинга;
- методические рекомендации профессиональных объединений и финансовых регуляторов.
Из-за различий в системе органов власти перечни ПДЛ в разных странах не совпадают, однако принципы идентификации едины.
Основные категории публичных должностных лиц
В рамках 115-ФЗ выделяют три группы ПДЛ.
Иностранные публичные должностные лица (ИПДЛ)
ИПДЛ — это лица, которые осуществляют публичные функции в органах власти иностранного государства. К ним относят:
- глав государств и правительств;
- членов правительств и высших органов исполнительной власти;
- судей высших судебных инстанций;
- генеральных прокуроров и их заместителей;
- высшее военное руководство;
- руководителей центральных (национальных) банков;
- дипломатических представителей;
- депутатов парламентов;
- руководителей государственных компаний и фондов.
Перечень является открытым и может расширяться в зависимости от политической системы конкретной страны. ИПДЛ считаются клиентами с максимальным уровнем риска.
Должностные лица публичных международных организаций (ДЛПМО)
ДЛПМО — это лица, которые принимают ключевые управленческие решения в международных структурах. В эту группу входят руководители и их заместители в:
- Организации Объединённых Наций;
- Международном валютном фонде;
- Всемирном банке;
- Европейском союзе и его институтах;
- Всемирной организации здравоохранения;
- Международном олимпийском комитете;
- других универсальных и региональных международных организациях.
Статус ДЛПМО присваивается вне зависимости от гражданства и страны проживания.
Российские публичные должностные лица (РПДЛ)
РПДЛ — это лица, замещающие государственные должности в Российской Федерации. В их число входят:
- Президент Российской Федерации;
- Председатель Правительства и его заместители;
- федеральные министры;
- сенаторы и депутаты Государственной Думы;
- судьи высших судебных органов;
- Генеральный прокурор;
- руководство Следственного комитета;
- высшие должностные лица субъектов РФ;
- руководство Банка России;
- члены Центральной избирательной комиссии.
Перечень государственных должностей установлен Указом Президента РФ от 14.11.2024 № 974.
Обязанности организаций по 115-ФЗ
- выявлять статус ПДЛ при идентификации клиента;
- регулярно пересматривать и обновлять сведения;
- применять усиленные меры проверки к иностранным ПДЛ;
- анализировать финансовые операции и деловые связи;
- устанавливать источник происхождения средств;
- передавать информацию о сомнительных операциях в Росфинмониторинг.
Для упрощения этой работы можно использовать специализированные сервисы. Контур Фокус Комплаенс позволяет проверить физическое лицо на принадлежность к российским, иностранным и международным публичным должностным лицам, а также выявить связанные компании и близкое окружение по официальным и международным спискам.
Эти меры направлены на защиту бизнеса и финансовой системы в целом.
Ответственность за нарушение требований
Если организация не выявляет публичных должностных лиц или игнорирует обязанности по контролю, возможны:
- административные штрафы;
- проверки со стороны надзорных органов;
- репутационные потери и ограничения деятельности.
Штрафы для компаний и ответственных сотрудников предусмотрены КоАП РФ.
Коротко о главном
- Публичные должностные лица — это лица с существенными государственными или международными полномочиями.
- Закон выделяет три группы ПДЛ: ИПДЛ, ДЛПМО и РПДЛ.
- Работа с ПДЛ требует усиленного комплаенс-контроля.
- Невыполнение требований 115-ФЗ влечёт юридическую и финансовую ответственность.
Выявление публичных должностных лиц — обязательная часть системы внутреннего контроля и необходимое условие безопасной работы с клиентами.
