Страховые компании
Компании, оказывающие страховые услуги (за исключением медицинских страховщиков), относятся к числу участников, подпадающих под действие Федерального закона № 115-ФЗ. Они обязаны до заключения договора провести идентификацию клиента, определить уровень его риска и далее регулярно актуализировать эти сведения, соблюдая установленные правила финансового мониторинга.
Законодательные требования
В соответствии с обновленной редакцией Закона от 27 ноября 1992 года № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», неоднократное нарушение страховщиком положений статей 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона от 7 августа 2011 года № 115-ФЗ в течение календарного года может повлечь серьезные последствия.
-
Возможная приостановка действия лицензии страховой компании по решению регулирующего органа.
-
Лишение лицензии на ведение страховой деятельности, если ранее она уже была приостановлена по аналогичному основанию в течение года.
Что даст вам сервис
Быстрая проверка клиентов
Сотрудникам не придется вручную просматривать огромные перечни и сверять данные с базами Росфинмониторинга. Через сервис «Контур.Фокус» можно провести проверку компании за несколько минут, экономя рабочее время и избегая задержек в оформлении договоров.
Автоматическое обновление данных
Система «Контур.Фокус» обеспечивает регулярное обновление информации по действующим партнерам и клиентам. Это позволяет не тратить время на ручное отслеживание изменений и снижает административную нагрузку на сотрудников.
Точность и отсутствие ошибок
Использование сервиса сводит влияние человеческого фактора к минимуму. Все отчеты формируются автоматически на основе достоверных источников, что исключает неточности и пропуски в процессе проверки.
Минимизация рисков
Благодаря проверкам по 115-ФЗ через «Контур.Фокус» страховые компании смогут корректно выполнять требования законодательства и не подвергаться риску штрафов или отзыва лицензии.
Как комплаенс упрощает работу
Инструменты сервиса «Контур.Фокус» автоматизируют процесс идентификации клиентов в соответствии с положениями 115-ФЗ. Страховщики могут обслуживать своих клиентов без задержек, сохраняя полное соответствие нормативным требованиям и избавляясь от необходимости проводить сложные ручные проверки
Другие субъекты 115-ФЗ
Лизинговые фирмы
Сервис автоматически осуществляет полную идентификацию и проверяет клиентов на наличие в списках террористов и экстремистов.
Подробнее
Ломбарды
Минимизируйте ручной труд: за считанные минуты сервис проверит соответствие клиента требованиям закона.
Подробнее
Агентства недвижимости
«Контур.Фокус» возьмет на себя идентификацию и назначит уровень рисков, проверяя клиентов по всем обязательным источникам.
Подробнее
Обслуживающие бухгалтерии
Не нужно самому разбираться с критериями проверки — сервис автоматически выполняет идентификацию в соответствии с законом.
Подробнее
Почтовая служба России
Сокращает время проверки и снижает нагрузку на сотрудников благодаря актуальным источникам данных и готовым отчетам.
Подробнее
