Чтобы иметь возможность быстро проверить контрагента на те или иные признаки необходимо прежде всего сформировать критерии проверки. Именно составление специального чек-листа, включающего в себя все необходимые для проверки качества поможет вам быстро и точно удостовериться в благонадежности своего компонента, не упустив важные детали. Для того, чтобы убедиться в надежности каждого аспекта деятельности контрагента необходимо подбирать для каждой задачи персональный критерий, например для проверки задолжностей используется один вид проверки, для проверки фирм-однодневок- другой. В данной статье мы хотим поделиться, как эффективно применять различные маркеры скоринга и умный поиск для осуществления быстрой и точной проверки контрагентов.
Быстро проверим контрагентов
Анализ фирм и людей основан на надежных источниках данных: ФНС России, Росстат, ЕГРЮЛ/ЕГРИП, арбитражные дела, банкротство, госконтракты и долги по данным судебных приставов. Благодаря широкому спектру информации, онлайн-платформа предоставляет пользователям всестороннюю картину о компаниях и лицах, с которыми они взаимодействуют.
Ваши бесплатные попытки: 3
Контур.Фокус
БЕСПЛАТНО на 48 часов!
Заполните форму и нажмите «Отправить»
Наш специалист свяжется с вами в ближайшее время!
Почему маркеры в Скоринге — это основа для чек-листа
Эксперты Фокуса разработали маркеры скоринга на основе нормативно-правовой базы, которая является основанием для функционирования надзорных органов при проведении проверок, арбитражных разбирательств. Кроме того, активно использовались рекомендации консультантов и весь обширный опыт экспертной команды Контур.Фокуса. В результате долгой и кропотливой работы, удалось сформировать перечень, содержащий 73 маркера риска. Он представляет собой базу для составления чек-листов применимых в различных видах проверок.
Существует пять видов маркеров в скоринге:
Юридические признаки: Данная категория включает в себя самое большое количество данных. Среди них такие сведения как: статус организации, наличие заблокированных счетов в банке, информация о руководящем составе компании, а также факт внесения корректировок в реквизиты.
Требования, предъявляемые к организации и от нее: Вторая по численности группа, в ней происходит анализ сведений об имеющихся долгах по налогам, рассматриваются арбитражные дела и исполнительные производства при их наличии.
Активность организации: В этом аспекте тщательно рассматриваются имеющиеся государственные контракты, лицензии, а также проверяются бухгалтерские отчетности фирмы за прошедшие периоды.
Финансовая обеспеченность: Прослеживаются изменения в денежных показателях компании, в частности внесение изменений в уставной капитал, увеличение или уменьшение размера выручки.
Информация по филиалам и отделениям: Проводится анализ отделений и филиалов предприятия. Рассматриваются их судебные дела, при их наличии, размер выручки, признаки банкротства и другие признаки.
В зависимости от того, какие критерии требуют проверки, выбираются те или иные маркеры. То есть нет никакой необходимости каждый раз использовать весь перечень маркеров.
Основные правила для составления чек-листа для проведения проверки в Скоринге
Чтобы сформировать необходимый чек-лист с помощью скоринга, вам не потребуется делать сложных манипуляций. Нужно всего лишь начать вводить ключевое слово в строку поиска, и сервис подскажет все маркеры, соответствующие ему.
Например, чтобы осуществить проверку по критерию банкротства, вам достаточно лишь ввести слово банкротство и в скоринге вы увидите все маркеры, попадающие под проверку компании на признак банкротства.
Пользователи Контур.Фокуса имею возможность создать собственную модель проверки компании. Можно включить любое количество маркеров, необходимых именно вам.
Стоит также отметить, что при осуществлении проверки с помощью маркеров достаточно задать необходимую тему, ключевые слова можно не вводить. Поскольку поиск является умным, он поймет если вы просто введете тему, по которой требуется проверка, например «однодневка» или «банкротство». Кроме того, поиск также осуществит необходимую проверку, если вы случайно введете слово с ошибкой или на английском языке.
- Когда был принят тот или иной судебный акт;
- Когда было возбуждено дело;
- Номер и название органа, который выдал документ;
- Номер ИП;
- Основная информация о задолжнике, если это физическое лицо;
- Основная информация о должнике-организации;
- Требование, предъявленное в акте;
- Сумма, которую необходимо оплатить;
- Информация о начале розыска в отношении должника, его имущества или детей;
- Данные об окончании производства.
В чем смысл маркеров в Скоринге
Далее подробно рассмотрим наиболее популярные маркеры, которые применяют в Скоринге для оценки того или иного типа риска. Рассмотрим функционал действующего интерфейса, а также разъясним, для чего необходимо учитывать срабатывание сведений маркеров.
Маркер «Ответчик по делам о банкротстве»
Описание. Показывает имеющиеся арбитражные дела по вопросу банкротства. Рассматриваются лишь те, дела, в которых компания является ответчиком, а дата подачи иска составляет не менее трех месяцев назад. Важно отметить, что наличие подобного дела, не показатель того, что компания проходила процедуру банкротства.
Объяснение. Данный маркер явно указывает на то, что данная компания находится в процессе банкротства. В связи с этим обязательно нужно учитывать трехмесячный срок даты подачи иска, поскольку именно за этот временной промежуток компания попадает в реестр кредиторов. Конечно, бывают исключения, и срок может меняться, но мы рекомендуем ориентироваться на стандартный срок.
Маркер «Увеличение количества арбитражных дел по кредитным договорам и лизингу, где компания является ответчиком»
Описание. За прошлый год значительно увеличилось число арбитражных дел по кредитным договорам, лизингу или займам, где компания является ответчиком. В случае если совокупная стоимость дел за последний год превысила среднюю стоимость за два предшествующих года. Если маркер активирован, вы увидите общую сумму всех дел за последние 3 года, а также за год, и сможете сравнить их.
Объяснение. Суть данного маркера заключается в том, что вы видите все дела именно по кредитным или подобным обязательствам. Это особенно актуально для таких де кредитных организаций. С его помощью можно определить, насколько часто компания не соблюдает обязательства имеющимся кредитным договорам или иным заемным документам.
Маркер «Повышение количества арбитражных дел по договорам о поставке продукции, где компания является ответчиком»
Описание. За последний год заметно сильное увеличение суммы арбитражных дел по договорам поставки, где организация выступает в качестве ответчика. Маркер срабатывает, если сумма дел за последние 12 месяцев выросла в сравнении со средней суммой дел за предыдущие два года. При срабатывании маркер отображает общую сумму дел за последние 3 года и за последний год.
Объяснение. Этот инструмент выделяет рост дел по договорам поставки, что делает его удобным для использования различными компаниями.
Маркер «Наличие сообщений о банкротстве у большего количество организаций-партнеров»
Описание. Более половины организаций-партнеров компании получили соответствующие сообщения о ведении дела по становлению банкротам в течении последнего года.
Объяснение. Стоит обратить внимание на данный пункт, поскольку он является достаточно важным. Если сложилась такая ситуация, что у самой компании дела идут хорошо, но у большей части связанных с ней организаций множество различных проблем. Существует высокий риск того, что вскоре эти проблемы достигнут и вашей компании.
Маркер «Высокая сумма исполнительных производств по функционирующим сотрудничающим организациям»
Описание. Суть данного маркера заключается в наличии немалой суммы исполнительных производств по сотрудничающим организациям. Их общая сумма должна превышать 10% от всей выручки, а также более 100 000 рублей и более суммы уставных капиталов компаний. Для применения данного маркера все вышеперечисленные суммы складываются. Если какого-либо элементы, например суммы уставного капитала нет, то он в расчет не берется, рассматриваются минимальные значения.
Объяснение. Это индикатор того, что у аффилированных компаний имеются исполнительные производства на значительные суммы. Это может привести к сложностям для проверяемой компании, например, имущество проверяемой компании, переданное в пользование аффилированной организации, или доля в уставном капитале аффилированной компании, могут быть арестованы в счет долга.
Нами были рассмотрены лишь наиболее применяемые маркеры, но на самом деле Скоринг оперирует гораздо большим количеством маркеров для проверки организации по различным критериям.
В скоринге имеются преднастроенные модули проверки — готовые чек-листы от специалистов Контур.Фокуса. Формирование чек-листа является первоочередным этапом при проведении проверки вашего партнера.
Главное стоит отметить, что недостаток каких-либо сведений или их недостоверность с большой вероятностью покажут неточные итоги проверки. Автоматизированная проверка контрагентов в скоринге поможет избежать таких проблем как: ускорение и упрощение процесса.
Скоринг позволяет не только определить критерии для своих чек-листов, но также предлагает уже готовые, оформленные шаблоны для наиболее распространенных сценариев проверки. Например, в сервисе уже имеется готовая модель оценки благонадежности контрагента, где рассматриваются в первую очередь финансовые риски, связанные с взаимодействием с компанией. Применяя этот шаблон, вы сможете оперативно заручиться информацией по негативным аспектам, которые необходимо брать в расчет при предоставлении отсрочки платежа контрагенту. Результат проверки будет отражен в виде рейтинга и подробного описания стоп-факторов.
