Проверка контрагентов на банкротство

Банкротство всегда становится проблемой не только для самого банкрота, но и для его контрагентов. Финансовые убытки, долгие судебные разбирательства, репутационные потери – следствия этого крайне неприятного, но распространенного явления в экономической жизни. В России за первые три квартала 2021 г. более 7000 компаний оказались несостоятельными. Как же провести проверку контрагента на банкротство, далее в материале.

Что такое банкротство?

Банкротством называется ситуация, при которой юридическое лицо или отдельный человек оказываются не в состоянии полностью вернуть деньги кредиторам или произвести оплату уже поставленного товара по причине нехватки или отсутствия средств. Сам процесс наложения ареста и распродажи имущества должника для удовлетворения требования заемщиков тоже называют банкротством. Эта юридическая процедура регламентируется законодательством России.

Признаки банкротства

Есть два признака, которые определяют несостоятельность или банкротство компании, индивидуального предпринимателя или человека. Они изложены в федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве)».

  1. Компания имеет долг более 300 000 руб., а индивидуальный предприниматель или гражданин – более 500 000 руб. К долгу относится не только невыплата кредитов, но и недоимки по налогам, коммунальным платежам, пособиям и заработной плате. Дела о банкротстве обычно рассматриваются арбитражными судами. Но если гражданин оказывается не в состоянии оплатить долги в диапазоне от 50 до 500 тысяч руб., то проведение банкротства осуществляется через многофункциональные центры.
  2. Долг не оплачивается в течение трех месяцев с даты, обозначенной как крайний срок для выплаты.

Этапы процедуры банкротства

Банкротами могут быть признаны физические или юридические лица, индивидуальные предприниматели. Процедура проведения банкротства для каждой из перечисленных категорий своя. Признание несостоятельности юридического лица проходит через следующие этапы:

  1. Подача заявления в суд.

Любой кредитор, не получивший от должника своих денег в условленный срок, имеет право подать заявление в арбитражный суд. Такое право имеется не только у контрагентов, но также у не получивших зарплату работников, налоговой и таможенной служб, прочих юридических или физических лиц, перед которым у должника есть финансовые обязательства. Директор или владелец компании, которая отвечает признакам несостоятельности, может сам подать заявление о признании банкротом своего предприятия.

  1. Назначение судом наблюдения.

Если судья признает основания для банкротства обоснованными, он назначает процедуру наблюдения. Это означает, что юридическое лицо еще не признано официально банкротом, но находится в состоянии риска. При этом судом назначается временный управляющий.

В течение 30 дней кредиторы должны подать претензии к должнику. Их заявления включаются в реестр. Только те истцы, чьи требования содержатся в реестре, имеют право на возмещение долга. Задача временного управляющего – подготовить документ о состоянии финансов должника, описать имущество, выявить должников и кредиторов. Если в компании-должнике несколько участников, они не могут выйти из ее состава, пока не заплатят свою часть долгов. Это делается для того, чтобы сохранить имущество компании для продажи или передачи кредиторам в полном объеме.

Временный управляющий должен провести собрание кредиторов компании, проинформировать их о состоянии финансов должника и решить вопрос о дальнейших действиях. Есть несколько вариантов разрешения кризиса.

Вариант первый – заключение мирового соглашения. Если стоимость имущества должника равна сумме долгов, есть вероятность выполнения кредитных обязательств. Компании-кредиторы могут ввести внешнее управления, либо режим оздоровления финансов заимодавца. При финансовом оздоровлении директор компании-должника продолжает руководить предприятием, но он должен составить и предоставить план погашения всех долгов и мероприятий по улучшению финансовой ситуации. При внешнем управлении директор отстраняется от руководства, а меры по достижению платежеспособности предпринимает внешний управляющий. Этот вариант выбирается в случае, если есть надежда на исправление ситуации с неплатежами.

Вариант второй – признание компании несостоятельной. Такое решение принимается, когда становится очевидным отсутствие у компании-должника возможностей вернуть долги. Например, сумма долгов многократно превосходит общую стоимость имущества и средств на банковском счете.

  1. Признание должника банкротом.

Согласно данным статистики, в подавляющем большинстве случаев выбирается второй вариант. Например, в 2021 г. только 14,2% должников были переведены на процедуру оздоровления, остальные перешли под внешнее управление.Как правило, решение кредиторов оказывается для суда решающим условием для признания должника банкротом. Сразу после решения суда назначается конкурсный управляющий, начинается конкурсное производство с целью выявить все имущество должника и реализовать его для максимального удовлетворения требований кредиторов. Процедура банкротства завершается официальной ликвидацией предприятия, которое перестает действовать в качестве юридического лица.

  1. Конкурсное производство.

С момента признания должника банкротом прежнее руководство от управления отстраняется. Все управленческие действия проводятся только конкурсным управляющим. Главная задача управляющего – найти как можно больше активов. Если у кого-то из контрагентов имеются долги перед банкротом, конкурсный управляющий имеет право их взыскивать.

Общую стоимость имущества компании определяет оценщик. Она называется конкурсной массой. После утверждения конкурсной массы проводится распродажа активов на торгах. Вырученные средства предназначены для расплаты с кредиторами. Но свои деньги получат только те заимодавцы, которые включены в реестр. У кредиторов есть 60 дней, чтобы успеть подать в суд заявление о включении в реестр своих требований.

Вырученные деньги распределяются по установленной очередности. В первую очередь погашаются текущие платежи – расходы на судебные издержки, оплата работы арбитражного управляющего, зарплаты и пособия, положенные работникам после признания компании банкротом, коммунальные платежи. Далее выплачиваются компенсации лицам, которые пострадали из-за действия или бездействия компании, например, получившие травму на производстве сотрудники, покупатели товара, пострадавшие из-за некачественной продукции и т.п. Следующая очередь – невыплаченные зарплаты и пособия в период деятельности компании. После этого погашаются долги прочим кредиторам.

Если после всех положенных выплат остались какие-то деньги, их делят соучредители компании-банкрота. Но если полученных от реализации активов средств не хватило для погашения всех претензий, то долги просто списываются, а кредиторы не получают ничего. Тем не менее, обязательства считаются исполненными.

  1. Завершение процедуры банкротства.

После расчета со всеми кредиторами арбитражный управляющий отчитывается перед судебным органом, информирует, кому выплатили долги и в каком размере. Суд выносит постановление о завершении процедуры банкротства. В ЕГРЮЛ отмечается факт ликвидации компании, которая прекращает свою деятельность в качестве юридического лица и уже не имеет права вести бизнес.

Длительность по времени процедуры банкротства зависит от объема бизнеса. Чем крупнее компания, чем больше у нее партнеров, долговых обязательств, имущества, тем дольше длится процесс. В некоторых случаях он продолжается годами.

Смысл проверки на банкротство контрагентов

Формально до юридического завершения процедуры банкротства нет запрета на коммерческие связи с компанией-банкротом. Но каждый предприниматель отлично понимает, что риск потерять деньги, не получить положенных по договору услуг или товаров близок к 100%. Надеяться вернуть деньги через суд не стоит, поскольку судебные процедуры длятся очень долго, а шанс получить полное возмещение своих расходов далеко не стопроцентный. Поэтому проверка контрагента на банкротство поможет вовремя выявить потенциально опасного партнера и не лишиться своих финансов.

Как проверить компанию на банкротство через сервис Контур.Фокус?

Перед заключением договора с контрагентом желательно провести проверку его состояние на текущий момент, выяснить, не находится ли он на грани несостоятельности, либо вообще под процедурой банкротства. Сделать это можно с помощью сервиса быстрой проверки контрагентов Контур.Фокус.

Если компания находится в состоянии банкротства, информация об этом отражается в сводке на странице поиска запроса этой организации. Здесь же указан этап банкротства и последнее сообщение от арбитражного управляющего.

Если нужно посмотреть полную информацию обо всех этапах процедуры банкротства, следует нажать кнопку «Подробнее». Тогда все подробности отразятся на странице. Текст можно скачать и распечатать.

Также в сервисе есть функция автоматической проверки. Если компания находится в состоянии банкротства, против ее наименования высвечивается особый маркер. На карте вероятного контрагента под его названием может отобразиться статус банкрота, если таковой имеется. Также в Фокусе можно узнать о заявлениях должников компании или о требованиях признать ее несостоятельной.

В разделе «Арбитражные дела» имеются сведения об участии компании в судебных делах как истца или ответчика. В Фокус вся информация попадает из официального органа – Единого федерального реестра сведений о банкротстве. Обновляется она ежечасно.

С помощью проверки сервиса от Контур.Фокус можно выбрать надежного контрагента и избежать неприятностей, связанных с неисполнительностью или неплатежеспособностью делового партнера.

Этапы процедуры банкротства

Есть два признака, которые определяют несостоятельность или банкротство компании, индивидуального предпринимателя или человека. Они изложены в федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве)».

  1. Компания имеет долг более 300 000 руб., а индивидуальный предприниматель или гражданин – более 500 000 руб. К долгу относится не только невыплата кредитов, но и недоимки по налогам, коммунальным платежам, пособиям и заработной плате. Дела о банкротстве обычно рассматриваются арбитражными судами. Но если гражданин оказывается не в состоянии оплатить долги в диапазоне от 50 до 500 тысяч руб., то проведение банкротства осуществляется через многофункциональные центры.
  2. Долг не оплачивается в течение трех месяцев с даты, обозначенной как крайний срок для выплаты.