По итогам прошедшего пленарного заседания было приостановлено участие России в группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Также был поднят вопрос о внесении нашей страны в черный список ФАТФ. Однако решение по данному вопросу будет принято в феврале следующего года. В данной статье расскажем о возможных последствиях для отечественных предпринимателей и компаний в случае попадания России в черный список, а также о том, какие последствия это может нести для экономической сферы нашей страны.
Определение ФАТФ
ФАТФ это- специальная группа, включающая в себя большое количество государств. Аббревиатура ФАТФ расшифровывается как группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
Ее главной задачей является разработка мер по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. За последние несколько лет на повестке дня неоднократно вставал вопрос о внесении Российской Федерации в черный список ФАТФ. Однако в 2023 и 2024 годах на заседаниях комиссии данное решение все же не было принято. Ожидается новый ответ от регулятора о внесении нашей страны в черный или серый список ФАТФ в феврале следующего года.
При неблагоприятном стечении обстоятельств первый и основной удар придется на российский бизнес. Компания и предпринимателям придется адаптироваться к новым реалиям.
В отношении фигурантов черного списка ФАТФ принимаются дополнительные и углубленные меры обеспечения безопасности, а также проводятся систематические проверки. Это неизбежно приведет к появлению новых трудностей во взаимодействии субъектов российского бизнеса с зарубежными коллегами. Многие процессы, в частности совершение операций, проведение сделок, поставки и так далее будут занимать больше времени и требовать особой процедуры подтверждения и проверки.
Помимо этого, тяжелым последствием внесения России в черный список ФАТФ станет неизбежное увеличение расходов организаций. Ведь вследствие фигурирования в данном списке бани и другие вина новые учреждения будут намного чаще проводить углубленную идентификацию и запрашивать большее количество документов для подтверждения тех или иных действий. Поскольку для банков взаимодействие с резидентами стран, находящихся в черном списке ФАТФ, также требует дополнительных расходов, заметно увеличится размер комиссии из клиентов, а также процентные ставки по кредитованию.
Некоторые банки могут сильно ограничить или вовсе отказаться от сотрудничества с такими субъектами, особенно если появятся хотя бы малейшие подозрения в отмывании денежных средств. Клиенты также рискуют систематически сталкиваться с отклонением платежей от банков или с введением заградительных тарифов.
Каких последствий ждать представителям финансовой сферы от внесения России в черный список ФАТФ?
Внесение России в черный список ФАТФ осложнит и без того неустойчивое экономическое положение нашей страны. Значительно затруднится, и без того слишком контролируемый процесс покупки и продажи недвижимости россиян за рубежом. Отечественные ценные бумаги станут менее мобильными и потеряют свой спрос среди граждан с других государств. Могут возникнуть трудности с возвращением суверенного долга, а также осложнится и замедлится процесс открытия филиалов зарубежных банков в нашей стране.
Возможно введение дополнительных мер контроля по соблюдению законодательства ПОД/ФТ со стороны локальных регуляторов в экономический сфере. Требования по противодействию отмыванию денежных средств и финансирования терроризма действуют в одинаковой мере для всех стран, входящих в ФАТФ, и распространяются абсолютно на все финансовые операции. Это также качается стран, которые не являются активными участниками международных операций и не обеспокоены вопросами повторного наложения санкций.
Однажды наша страна уже входила в черный список ФАТФ в 2000 году. Но в то время глобальных последствий для бизнеса и экономики удалось избежать за счет планомерного укрепления и развития внутренней экономики нашей страны. Если такая ситуация повторится сейчас, последствия будут более глубокими. Власти будут вынуждены вносить глобальные коррективы в деятельность гость бизнес-процессов, а также адаптировать финансовые инструменты к новым реалиям.
